Как открыть брокерский счет? Этот вопрос возникает, когда хочется заработать больше, чем могут дать проценты по банковским вкладам (депозитам). Нас привлекают возможностью покупать доллары и евро дешевле, чем в банке, предлагают получать до 52 тысяч рублей в год без особых усилий. И для этого нужно открыть брокерский счет. Как это сделать максимально безопасно и выгодно? Расскажем в нашей статье.

Если вам интересно узнать в целом, что такое брокерский счет и зачем он нужен, рекомендуем ознакомиться с нашей специальной статьей по этому вопросу.

Определяем сумму для перевода на брокерский счет

Многие брокеры устанавливают минимальный денежный порог для открытия счета. Обычно он составляет 30 тысяч рублей. Конечно, каждый должен ориентироваться на свои финансовые возможности. Основная рекомендация, которую можно дать в этом вопросе, заключается в следующем: не пополняйте счет сразу на всю сумму, которая у вас имеется. Начать зарабатывать можно и с небольшим стартовым вложением, а риск потерять деньги имеется всегда, даже если брокер уверяет вас в обратном.

СПРАВКА. Если у вас пока нет в наличии средств, открыть счет вы можете, поскольку эта процедура почти у всех брокеров бесплатная. Однако если вы им не пользуетесь, может взиматься комиссия – от 100 до 500 рублей в месяц. Перед открытием брокерского счета обязательно уточните этот вопрос.

Выбираем брокера для открытия брокерского счета

Брокер является посредником между физическим лицом и биржей. Он предоставляет доступ к биржевой торговле. При выборе брокера для открытия счета ориентируйтесь на следующие рекомендации:

Внимательно ознакомьтесь с условиями конкретного посредника. Оцените, подходит ли он вам, исходя из собственных финансовых возможностей (сумма минимального депозита, тарифы, комиссии, дополнительные услуги) и преследуемых целей (как часто вы планируете заключать сделки, нужен ли вам доступ к иностранным биржевым рынкам и др.).

  • Проверьте наличие лицензии. Без нее деятельность брокера незаконна, с ним вообще нельзя иметь дело.

ВНИМАНИЕ! Если лицензия имеется, то она будет в свободном доступе на официальном ресурсе посредника, но для привлечения клиентов ее могут и подделать. Поэтому проверяйте брокера по единому списку участников финансового рынка – эту информацию можно найти на сайте Банка России.

  • Оцените рейтинг надежности брокера. Его можно посмотреть на официальном сайте посредника и на ресурсах рейтинговых агентств.
  • Изучите его репутацию, почитайте отзывы других клиентов.
  • Узнайте о продолжительности работы брокера и масштабе его деятельности. Иметь дело с начинающими посредниками дешевле, но более рискованно.

Рекламные обещания брокерских компаний – это не тот критерий, на который стоит опираться при окончательном выборе. Но если вам обещают конкретный и гарантированный доход, то знайте, что это рекламный трюк, потому что на бирже невозможно точно прогнозировать результат. Лучшие брокерские компании не пытаются ввести клиента в заблуждение и гарантируют ему оказание услуг на высоком уровне.

Если у вас остались вопросы по выбору брокера, рекомендуем прочитать нашу статью: Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Определяем вид брокерского счета (обычный или ИИС)

После выбора подходящей брокерской компании определитесь, какой вид счета вы хотите открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный. Для этого нужно знать их особенности:

  1. Обычный счет предоставляет частному лицу доступ к операциям на бирже. Можно заниматься торговлей самостоятельно или поручить это доверительному управляющему. Получаемый доход от инвестиций облагается подоходным налогом в размере 13%. Уплата налогов является функцией брокера, клиент получает уже чистый доход.
  2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) предоставляет такие же возможности, как и обычный, но дает право на один из двух типов налоговых вычетов:
  • тип "А" (вычет на взнос) – налоговый вычет, который позволяет вернуть часть подоходного налога, уплаченного гражданином на основном месте работы (максимум, что можно получить, – это 52 тысячи рублей в год);
  • тип "Б" (вычет на доход) – позволяет не платить подоходный налог (13%) на прибыль, полученную от сделок на бирже.

ИИС имеет и ряд ограничений:

  • счет может быть открыт только в рублях;
  • максимальная сумма взноса за год не должна превышать 1 миллион рублей;
  • частное (физическое) лицо может иметь только один ИИС;
  • закрыть счет или вывести средства с него можно только спустя три года после открытия, в противном случае все полученные вычеты придется вернуть государству.
Читайте также:  Азиатско тихоокеанский банк артем

Подробнее об ИИС читайте наши статьи:

Если вы планируете открыть счет в рублях на продолжительный период и ограничение по сумме вас устраивает, то ИИС, конечно, выгоднее. Вы можете пополнить счет и, даже не совершая никаких операций, будете иметь гарантированный доход в размере 13% от суммы пополнения, но не более 52 тысяч рублей.

Выбираем тарифный план

Чтобы понять, какой тарифный план брокера подходит вам больше всего, следует определиться с основной стратегией на бирже: активный трейдер или пассивный инвестор.

Если вы не планируете совершать сделки постоянно, а будете 1-2 раза в месяц на небольшие суммы пополнять активами свой портфель инвестора, то для вас, в первую очередь, имеет значение не комиссия за сделку, а оплата депозитария (сервиса, где хранятся ценные бумаги), которая может быть фиксированной ежемесячной (150-200 рублей).

Для активного трейдера, который ежедневно совершает сделки на биржевом рынке, важен размер комиссии за одну операцию. В этом случае нужно выбирать тариф с минимальной комиссией за сделку. Ежемесячная оплата депозитария в данной ситуации не имеет большого значения.

ВАЖНО! Открывая брокерский счет, обязательно укажите выбранный тарифный план, потому что при отсутствии этой информации его могут применить "по умолчанию", а условия для вас окажутся невыгодными.

Выбираем способ открытия брокерского счета (онлайн или в офисе)

Практически любая брокерская компания предлагает 2 способа открытия счета: в офисе или онлайн.

При обращении в офис вам потребуется только собрать необходимый пакет документов, всю остальную работу выполнят сотрудники компании.

Открыть счет через интернет можно не выходя из дома, но в этом деле имеются определенные тонкости:

  • На официальном сайте брокера необходимо выбрать функцию "открыть счет", ввести личные данные и информацию для обратной связи (электронную почту, телефон), а затем указать вид счета и тарифный план.

Обычно подробная информация о тарифах содержится на самом сайте – нужно только внимательно изучить ее. Если у вас не получается сделать выбор самостоятельно, можно заказать телефонную консультацию специалиста.

  • После заполнения данных и подтверждения их с помощью кода из СМС, необходимо идентифицироваться через сайт "Госуслуги". Если у вас уже имеется там учетная запись, то потребуется только авторизоваться и предоставить право доступа к вашим данным.

Если регистрации на сайте "Госуслуги" нет, то вам потребуется самостоятельно заполнить форму с паспортными данными, ввести ИНН и СНИЛС. Проверка документов происходит автоматически в СМЭВ и занимает не более 3 минут. Если данные введены некорректно, процедуру придется начать сначала.

СПРАВКА. СМЭВ (система межведомственного электронного взаимодействия) – это государственная информационная система, которая была создана в связи с принятием ФЗ РФ от 27.07.2010 № 210 "Об организации предоставления госуслуг".

  • Если идентификация прошла успешно, вы заключаете договор, используя простую электронную подпись.
  • Далее потребуется ввести платежную информацию, заполнить анкету, предоставить отсканированную копию паспорта и завершить регистрацию.

Главная опасность при открытии счета в режиме онлайн заключается в возможности попасть на сайт мошенников. Поэтому, если сайт кажется вам подозрительным и вы не уверены, что это официальный ресурс компании, не спешите вводить свои данные.

Готовим необходимые документы для открытия брокерского счета

Пакет документов для открытия брокерского счета может несколько отличаться у различных компаний, но основные документы, которые вам понадобятся, следующие:

  • заявление и анкета установленного в компании образца;
  • паспорт (или другой документ, удостоверяющий личность того, на чье имя открывается счет);

ВНИМАНИЕ! Если вы открыли счет, а затем поменяли паспорт, сообщите об этом брокеру во избежание проблем и задержек с выводом средств.

  • свидетельство о постановке на налоговый учет (ИНН), если оно есть;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС), для тех, у кого нет учетной записи на сайте "Госуслуги".

Получаем подтверждение об открытии брокерского счета

После предоставления всех документов и подписания договора данные будут отправлены на биржу для регистрации вашего счета. Это может занять до 48 часов, после чего вы получите доступ к бирже, а на указанный номер придет СМС с подтверждением открытия брокерского счета.

Пополняем брокерский счет

Пополнить счет вы можете в любое удобное время. До этого момента он будет неактивен. Вы можете пополнить брокерский счет путем:

  • перевода со своей банковской карты (в том числе зарплатной);
  • перевода со своего накопительного (сберегательного) счета;
  • наличными через кассу брокера в его офисе – нужно уточнить у брокера наличие такой возможности.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Брокеры запрещают пополнение брокерского счета третьими лицами, в том числе и родственниками (например, супругой, матерью, отцом). Перевод должен быть обязательно со счета, открытого на ваше имя.

Также могут возникнуть сложности с зачислением, если вы будете пополнять свой брокерский счет переводом со своего счета ИП. Если вы хотите использовать этот способ, уточните отдельно у брокера, есть ли такая возможность.

Читайте также:  Ашан бонусы спасибо от сбербанка

ВНИМАНИЕ!Если брокер настойчиво убеждает вас пополнять брокерский счет криптовалютой или переводом на электронный кошелек (счет) сотрудника брокера, скорее всего, вы столкнулись с мошенниками.

Итак, после успешного открытия и пополнения брокерского счета вы можете покупать акции, облигации, валюту на бирже. При разумном подходе к инвестированию на бирже ваш капитал будет расти.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Главная » Полезные ссылки » Оформление онлайн брокерского счета в Сбербанке.

Оформление онлайн брокерского счета в Сбербанке.

Не реклама банка или банковских услуг.
Почему Сбербанк?
Просто за Надежность!

Коротко о Главном.
Данный материал предоставлен для начинающих инвесторов. Более продвинутые Коллеги, уверен, выберут самостоятельные варианты проставления галочек в анкете.

Открываем брокерский счет и ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет).
Только основной рынок Фондовая секция, без срочки и валюты.
Получение доходов (Дивиденды и купоны) на брокерский счет и ИИС.
Заем не подключаем, плечи не используем.
Тариф за 149 рублей в месяц, где включены в общую стоимость до 30 звонков на сделки. Вроде бы он называется Самостоятельный.
Привязать реквизиты дебетовой карты Сбербанка. Для ввода и вывода средств. (Проще всего открыть бесплатную дебетовую карту Моментум в любом отделении Сбербанка).

При обращении в офис потребуется:

  1. Паспорт.
  2. Номер мобильного телефона.
  3. Адрес электронной почты.
  4. Реквизиты дебетовой карты Сбербанка или счета другого Банка.


В процессе заполнения анкеты будут появляться ссылки на договор, тарифы, декларацию по рискам. Можно изучать сразу, либо просто открывать материалы в новой вкладке, а потом скачать и изучить документы уже самостоятельно. Если Вас что-либо не устроит, закрыть договор будет не сложно. Плюс всегда можно вносить изменения в анкете. Что занимает не более пары минут.

Итак, предлагаю начать!

Заходим в личный кабинет Сбербанк онлайн.

Далее вкладка Прочее (справа в верхнем углу).
Далее Брокерское обслуживание.

Открыть брокерский счет

Здесь ставим галочку на фондовый рынок.
На срочный рынок галочку не ставим.

Тарифный план самостоятельный.

Возможности выбрать другой тарифный план не было. Думаю, этот вопрос можно будет решить отдельно либо в офисе, либо по телефону.
Продолжить.

Выберите счет, который Вы привяжете к брокерскому счету.
То есть с него Вы будете пополнять брокерский счет и счет ИИС. И выводить на него средства, если потребуется. Ну или получать дивиденды.

Есть определенная особенность.
Не дает подключить сберегательный счет ну или вашу сберкнижку.

Поэтому для таких целей всегда держу дебетовую карту. Можно заранее оформить в Сбербанке. Либо привязать реквизиты любой другой карты, другого банка. (При выводе средств, например дивидендов на карту другого банка, Брокер будет снимать комиссию в размере 1% от суммы перевода, но не менее 50 рублей). Повторюсь, лучше оформить бесплатную дебетовую карту Сбербанка заранее.

Согласие на использование Ваших Ценных бумаг брокером. Если опасаетесь за сохранность Ваших бумаг в Депозитарии Сбербанка, то согласие можно не давать. Если согласны, то брокер будет Вам доплачивать определенную копеечку за использование Ваших средств.
Продолжить.

Начинающим Инвесторам настоятельно рекомендую не использовать заемные средства.
Продолжить.

Очень удобно, что можно сразу при заполнении анкеты дополнительно открыть ИИС.
(Про налоговый вычет в данном случае вопросов не было. Но я бы рекомендовал использовать вычет второго типа. Когда, можно будет не платить налогов совсем, при закрытии счета).
Продолжить.

На мой взгляд, совершенно не важно, что Вы здесь выберете.
Продолжить.

Выбрать страну рождения.
Продолжить.

Далее появится окно паспортные данные, которые автоматом подтягиваются из Вашего личного кабинета в Сбербанк онлайн.
Если ваши паспортные данные изменились, то их можно откорректировать.
Все верно!
Идем дальше.

Адрес регистрации.
Заполняем.
Продолжаем.

Налоговый резидент, да или нет.
Далее подтверждаем номер мобильного телефона.
Продолжить.

Адрес электронной почты.
Продолжить.

Можно просмотреть документы по ссылкам и во время заполнения Анкеты. Правда это отнимет достаточно много времени. Поэтому предлагаю, открыть в новой вкладке, скачать и изучить позже. Без выставления галочек пройти далее не получится. В любом случае, если что-то не понравится закрыть счет будет не проблема.
Дополнительно можно подключить внебиржевой рынок после оформления брокерского договора. (Начинающим я бы этого не рекомендавал).
В течение двух рабочих дней придет решение по открытию брокерского счета. Придет смс сообщение.
Отправить заявление!

Подтверждение открытия брокерского счета.
Придет смс пароль для подтверждения.

Предлагают установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор или торговую систему КВИК.

Настоятельно не рекомендую использовать аналитику и идеи команды ЛЮБОГО брокера. Просто потому, что они настроены на раскачивание устойчивого положение Инвестора и призыва к совершению сделок.
Это просто Бизнес и ничего более!
Даже если эти аналитики будут искренне уверены в том, что несут Вам благо!
Человеческая психология слишком слаба для сопротивления рыночным реалиям. Поэтому, повторюсь, настоятельно не рекомендую обращать внимания на советы аналитиков. Гораздо разумнее будет найти грамотных инвестиционных консультантов – наставников. А при жгучем желании заняться самообразованием. Благо у нас всегда есть к кому обратиться для повышения финансовой грамотности.

Читайте также:  Заявки на займы на карту сбербанка

Клоченок Олег, практикующий инвестор (философия фондового рынка, доходно-стоимостной подход).
Сергей Спирин, финансовый консультант (пассивные инвестиции, разумное распределение активов).
Элвис Марламов, практикующий инвестор (стоимостной подход с идеями катализаторами роста).
Лариса Викторовна Морозова, практикующий инвестор (специалист по дивидендному направлению).

Для совершения торговых операций в приложении Сбербанк Инвестор на платформе Android вам понадобится кодовая таблица инвестора (54 пароля), которую можно получить в любом офисе брокерского обслуживания.

Для подтверждения своих данных по телефону необходимо получить Кодовую Таблицу в ближайшем офисе Сбербанка, занимающимся брокерским обслуживанием или в представительстве Сбербанк Премьер, как у меня в глубинке.

Остается дождаться подтверждения открытия брокерского счета.
Затем его пополнить.
И получить Кодовую Таблицу с паролями, для подтверждения своих данных.
После этого можно будет совершать сделки.

PS. Материал можно скопировать, вырезать все лишнее и пройтись просто по картинкам. Что не займет много времени.

PPS. Еще один лайфхак от Ленивой Инвестиционной Блондинки.
Если Вы забыли Логин и Пароль от Вашего личного кабинета в Сбербанке, можно взять Вашу карту войти через (Забыли Логин и пароль). Далее через восстановить Логин. Вводите данные своей карты, которая связана с мобильным банком. Получаете новый пароль по смс. И устанавливаете новые Логин и Пароль для входа в Личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Анджела Мур начинала свою карьеру с должности финансового директора автосалона. Тогда она поняла, что в обществе существует проблема финансовой безграмотности. Чтобы её решить, она вернулась в университет и стала сертифицированным финансовым советником. Мур уверена, что держать деньги на вкладах невыгодно — лучше инвестировать в ценные бумаги. Но не нужно спешить: перед открытием брокерского счёта нужно разобраться с некоторыми вещами.

1. Сначала создайте резервный фонд

«Вам вряд ли стоит инвестировать все свободные средства, поскольку они могут понадобиться в чрезвычайной ситуации», — предупреждает Мур. Деньги могут потребоваться внезапно, но быстро их вывести с брокерского счёта вы не сможете — например, в выходные или праздничные дни.

Лучше создать резервный фонд, которого хватит на 3–12 месяцев жизни без дополнительных денежных поступлений. Особенно это актуально для фрилансеров, чей доход нестабилен. В общем, не начинайте заниматься инвестированием, пока у вас не будет накоплений.

Резервный фонд выгодно держать на вкладе с возможностью снятия денег

2. Знайте, что за инвестирование нужно платить

Существует множество комиссий, которые придётся платить. Это может быть:

комиссия за управление ПИФом;

комиссия биржи за покупку/продажу бумаг;

комиссия брокера за ведение счёта;

комиссия депозитария за хранение ценных бумаг;

комиссия за использование торговых программ и т. д.

Как правило, затраты на инвестирование не превышают нескольких процентов. Не бойтесь их, но знайте, что они существуют, и выбирайте подходящего вам брокера и тариф.

3. Можно пользоваться роботами

Существует немало роботов-консультантов (робо-эдвайзеров) с минимальной платой или без неё. Они работают на основе искусственного интеллекта, который рекомендует вам вложения по алгоритмам. «Для обычного начинающего инвестора робот-консультант — это замечательно», — считает Анджела Мур. Она сама пользуется этой услугой, несмотря на степень магистра.

4. Нужно отталкиваться от финансовых целей

«Многие люди совершают ошибку, выбирая инвестиции на основе собственных предпочтений», — считает финансовый эксперт. Этот путь может привести к покупке популярных акций, стоимость которых обрушится.

Вместо этого отталкивайтесь от конечных финансовых целей, например сумм, которые нужно накопить на покупку жилья, расходы на свадьбу или на пенсию. Рассчитайте, какие инвестиции помогут достичь этих целей с наименьшим риском.

5. А слушать нужно голову, а не сердце

Мур говорит, что многие инвесторы принимают решения на основе страха или жадности, испытывая чрезмерную уверенность в рынке. Ни одна из эмоций не помогает в инвестировании. Вместо этого нужно разработать стратегию, основанную на целях, которую вы будете реализовывать с осторожностью.

6. Диверсифицируйте портфель

Портфель с большим количеством одинаковых акций подвержен большим рискам в условиях спада на рынке. Если купить разные бумаги, то это может защитить от резких скачков стоимости активов.

В целом Анджела Мур советует не бояться вложений и не медлить. Чем раньше вы начнёте инвестировать, тем быстрее сможете достичь своих финансовых целей.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя