Яндекс пластиковая карта тарифы

Если вам периодически приходится иметь дело с электронным кошельком системы Яндекс.Деньги – наверняка вы уже задумывались об удобстве вывода средств через банковскую карту. Электронная система предоставляет такую возможность, о которой мы расскажем сегодня в деталях.

Яндекс: банковская карта

Снятие наличных через банкомат – это главная причина, по которой пользователям интересна карта. Однако, данный продукт может порадовать и другими интересными особенностями:

• Бесплатное обслуживание 3 года;
• Карта премиум-класса;
• Встроена технология PayPass (оплата в одно касание).

Попробуйте найти на рынке подобное предложение, и вы поймете, что карта действительно уникальна. С бесплатным обслуживанием вы сможете получить только «одноразовые» noname и максимум – «Социальную».

Яндекс карту можно использовать в привычном ключе: снимать наличку, расплачиваться в магазинах, платить за услуги. При этом деньги будут списываться напрямую с вашего счета в системе Яндекс: вам не нужно специально пополнять карту, чтобы её воспользоваться.

Кем выпускается Яндекс карта?

«Тинькофф» и MasterCard в дуэте эмитируют карты для платежной системы Яндекс. Деньги. Многие, услышав имя популярного банка подумают, что Яндекс – это кредитная карта, но спешим вас разочаровать (а может наоборот – обрадовать): карточка не имеет кредитного лимита, является обычной дебетовой.

Банковская карта Яндекс денег: тарифы

• Обслуживание карты бесплатное на протяжение 3-х лет.
• Выпуск именного пластика – 149 рублей;
• Доставка 99 рублей по России;
• Оплата безналом – без комиссии;
• Снятие наличных – 3%+15 рублей, не менее 100 р. (единственный минус, который имеет Банковская карта Яндекс – денег снять без комиссии не получится).

Как заказать?

В личном кабинете необходимо заполнить анкету и оплатить (можно прямо с кошелька) комиссию за выпуск и доставку.

Внимание: запомните кодовое слово! Оно пригодится вам для создания пин кода!

Сроки

Сама карта выпускается очень быстро – спасибо банку Тинькофф, который славится действительно хорошей скоростью обслуживания. Но есть ещё один посредник в схеме получения пластика – Почта России. «Благодаря» ей, вы получите карту через 3-4 дня, если живете в Москве, 6 дней – в Подмосковье и до 14 дней она будет идти в регионы.

Каждая карта сопровождается трек-кодом, по которому вы сможете отследить: где в данный момент находится ваша карточка и примерно посчитать, как скоро вы её получите.

Получаем карту – что дальше?

Получив заказное письмо, вы вскрываете конверт, в котором обнаруживаете заветный пластик с кучей полезной макулатуры – тарифы, договор, рекламки и прочее.

Так как карта не выдавалась вам лично в руки, и ей теоретически мог бы завладеть кто то ещё – используется система безопасности в виде активации и создания пин кода.

Для этого вы звоните в контактный центр и называете кодовое слово, указанное при оформлении заявки. Отныне ваша карта активна и вы можете пользоваться ей, как пожелаете. Но, так как комиссия за снятие всё же немаленькая, выгоднее производить платежи в интернете, в магазинах и на сайтах, принимающих оплату картами за услуги.

К слову, если вы хотите выводить деньги с Яндекс на карту для прочих целей, кроме обналичивания – вам подойдет и виртуальная банковская карта Яндекс деньги.

Активные пользователи интернета уже знакомы с такими системами расчета, как WebMoney, QIWI и Яндекс.Деньги. Они позволяют получать заработную плату, оплачивать товары и услуги, производить переводы с помощью электронного кошелька. Но, кроме этого, появилась возможность привязать к нему пластиковые и виртуальные платежные средства для расчетов офлайн. Карта Яндекс Деньги – одна из них.

В 2015 г. Яндекс.Деньги стали эмитентом MasterCard. И начали выпускать собственные дебетовые банковские карты. Поэтому вопрос о том, какой банк обслуживает карточки Яндекс.Деньги, сегодня не актуален. До этого времени партнером был Тинькофф Банк.

Следует обратить внимание на одну особенность. Ранее карты выпускались в статусе Gold, а теперь – в статусе World. Он считается выше, потому что держателям стали доступны привилегии от партнерских компаний.

Типы платежных средств

Яндекс.Деньги выпускают 2 типа платежных средств:

1. Виртуальные – это бесплатные карты, с помощью которых можно оплачивать товары и услуги на любых сайтах в интернете.
2. Пластиковые – карты, которые позволяют осуществлять не только безналичные расчеты, но и снимать наличные в банкоматах.

Объединяет эти карты одно – они привязаны к электронному кошельку. В этом состоит и главное отличие от дебетовых карточек банков – они привязаны к банковскому счету.

Давайте посмотрим, где могут использоваться виртуальные, а где пластиковые карты.

Вид операции	Виртуальная	Пластиковая
Платежи в интернете	+	+
Снятие наличных	—	+
Платежи в офлайне	—	+

Кроме этого, пластиковая карточка выпускается двух видов:

1. Моментальная (без имени владельца на лицевой стороне).
2. Именная.

Все пластиковые платежные средства Яндекс.Деньги оснащены бесконтактной системой платежа PayPass, которая позволяет расплачиваться за покупки простым прикосновением к терминалу.

Отличаются они стоимостью годового обслуживания. Чуть ниже я проведу сравнительный анализ тарифов и условий пользования виртуальной и пластиковой карточками. Но сначала расскажу, как их оформить.

Как заказать и получить карту Яндекс.Деньги?

Виртуальная карточка оформляется за считанные секунды на сайте Яндекс Деньги при условии наличия электронного кошелька. Пластиковая требует прохождения более длительной процедуры. Однако и она не займет времени больше, чем пара минут:

1. Необходимо заполнить ФИО и домашний адрес.
2. Оплатить 200 руб. (стоимость обслуживания за 3 года).

Максимум через 5 дней придет извещение на электронную почту, что платежное средство готово и отправилось к адресату. Там же будет указан трек-номер для отслеживания.

На популярный вопрос: “Можно ли получить карту бесплатно?” Отвечаем: “Да, можно, но только виртуальную”. Пару лет назад были акции, по которым платежные средства выдавали за символическую цену в 1 руб. Сегодня таких нет.

Два варианта получения:

1. По почте. На указанный при оформлении адрес придет извещение о поступлении письма с готовой карточкой.
2. Если вы – житель Москвы, то карту может доставить курьер. Стоимость ее возрастет ровно в 2 раза и станет 400 руб.

Обратите внимание, что неименной пластик можно самостоятельно забрать из офиса в Москве, Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде.

После получения карточки ее необходимо активировать. На сайте есть страница для активации, ссылку на нее можно найти в конверте, в котором придет ваша карта.

1. Введите номер карточки.
2. Придумайте пин-код (4 цифры).
3. Придумайте кодовое слово.

Процедура займет несколько секунд. Все, платежное средство готово к работе.

Карта Яндекс.Деньги: как пользоваться

Пополнение без комиссии

Баланс электронного кошелька и карты – одно и то же. Если вы пополняете карточку на определенную сумму, на эту же сумму пополняется и ваш кошелек. И наоборот. Как узнать баланс? Это легко сделать на сайте или в мобильном приложении. Там же указан номер электронного кошелька и его статус.

Яндекс.Деньги предлагает много способов пополнения карточки. Это можно сделать с банковских карт, баланса мобильного телефона, наличными, через системы переводов (Юнистрим, Почта России, Город, CONTACT) и т. д. Но нас интересуют бесплатные варианты:

• в салонах “Евросеть” и “Связной”,
• в банкоматах Сбербанка,
• через интернет-банк “Сбербанк Онлайн” или “Альфа-Клик”.

Может ли юридическое лицо перечислить деньги на карточку Яндекс.Деньги? Да, конечно. Сразу возникает следующий вопрос. Как узнать банковские реквизиты? На странице Яндекс.Деньги выберите вкладку “Пополнить”, затем “Банковский перевод”. Там и найдете реквизиты для зачисления средств от юридического лица.

Как и где снять деньги?

Снимать наличные с карточки Яндекс.Деньги можно в любом банкомате в России или за границей. Это не смогут сделать владельцы виртуальной карточки, по пластиковой – запретов нет. Но есть ограничения по сумме и комиссии за снятие. Подробный расклад по цифрам я дам в таблице с тарифами и условиями.

Независимо от банка, комиссия составит 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Например, снимая 1 000 руб., вы заплатите 100 руб. А с суммы в 4 000 руб. комиссия составит 120 руб.

Настраиваем: что можно и что нельзя

Яндекс.Деньги дает возможность воспользоваться очень удобной, на мой взгляд, функцией – настроить условия пользования картой. Что мы можем сделать в настройках:

• Сменить пин-код и посмотреть кодовое слово. Пин-код нужен при оплате товаров и услуг, когда вы вставляете карточку в платежный терминал, или при снятии наличных в банкомате. Вы можете его менять каждый день. Кодовое слово пригодится при обращении в службу поддержки.
• Ввести ограничения (на снятие наличных, платежи в интернете, отправление переводов).

Делать это можно столько раз, сколько потребуется. Например, если вы не собираетесь снимать наличные, отключите такую возможность. Изменилась ситуация, и срочно потребовались деньги? Снова включите функцию. Это будет сделано моментально.

• Сообщить о ближайшей поездке за границу, чтобы защитить карточку от возможной блокировки. Система безопасности в случае возникновения сомнений в том, что это вы расплачиваетесь за границей, может ее отключить.
• Заблокировать карту или закрыть ее.

Удобная функция изменения настроек для тех, кто пользуется карточкой только в исключительных случаях. Таким образом мы можем дополнительно защититься не только от мошенников, но и от самих себя.

Контроль за операциями

Яндекс.Деньги предлагает 3 способа контроля за операциями, которые проходят через ваше платежное средство:

1. Мобильное приложение можно скачать бесплатно в Google Play или App Store.
2. Информирование от сервиса на электронную почту (бесплатно на адрес, указанный в настройках).
3. СМС-оповещение (50 руб. в месяц, подписка на 6 месяцев – 200 руб., на 1 год – 350 руб.)

Информирование легко настраивается на сайте. Вот как это выглядит.

На мой взгляд, нет необходимости подключать СМС-информирование. Достаточно электронной почты и push-уведомлений от мобильного приложения. А то, что следить за операциями надо регулярно – это неоспоримый факт. Представьте, что вашей карточкой воспользовался мошенник. Вы моментально узнаете об этом и заблокируете ее.

Тарифы и условия

Какова же стоимость обслуживания и условия пользования картами Яндекс Деньги? Тарифы зависят от того, какой кошелек у вас открыт:

Как создать кошелек Яндекс Деньги и пройти идентификацию, мы писали в предыдущей статье, поэтому останавливаться на этом не будем, а сразу перейдем к тарифам и условиям.

Тарифы и условия	Виртуальная карта	Пластиковая карта
Годовое обслуживание	Бесплатно

100 руб. за 3 года (моментальная)

200 руб. (именная)

Комиссия за платежи Нет Нет Снятие наличных Не предусмотрено 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Переводы на другую карту или электронные кошельки 3 % от суммы, но не менее 100 руб. 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Конвертация в другую валюту По курсу MasterCard + 2,5 % По курсу MasterCard + 2,5 % Ограничения на снятие наличных Карта в анонимном кошельке Недоступно

5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц

Карта в именном кошельке Недоступно

5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке Недоступно

100 000 руб. за одно снятие
500 000 руб. в сутки
1 300 000 руб. в месяц

Ограничения на платежи Карта в анонимном кошельке

15 000 руб. за один платеж
40 000 руб. в месяц

Карта в именном кошельке

60 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке

250 000 руб. за один платеж
3 000 000 руб. в месяц

Ограничения при переводах с карты на карту Карта в анонимном кошельке Недоступно Карта в именном кошельке

15 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке

250 000 руб. за один платеж
600 000 руб. в месяц

Максимальная сумма, которую можно хранить на карте Карта в анонимном кошельке 15 000 руб. Карта в именном кошельке 60 000 руб. Карта в идентифицированном кошельке 500 000 руб.

При анализе материалов для статьи выяснилась одна любопытная деталь. Намного выгоднее оплачивать покупки в европейских странах в евро, а не в рублях. Несмотря на то, что карта рублевая. Ошибкой многих путешественников является то, что они в банкомате или при вопросе кассира выбирают родную валюту. В результате имеют комиссию за несколько конвертаций.

Достоинства и недостатки

Карта Яндекс.Деньги по отзывам пользователей и моему собственному опыту заслуживает внимания. Люди, имеющие постоянный источник дохода в интернете, по достоинству оценят преимущества пластика. Я проанализировала свой список плюсов и минусов, скорректировала его по отзывам других клиентов. Вот, что получилось.

1. Небольшая сумма годового обслуживания (всего 200 руб. за 3 года).
2. Возможность самостоятельно настраивать ограничения.
3. Бесконтактная система платежей.
4. Возможность менять пин-код.
5. Оплата телефона, интернета и некоторых других услуг без комиссии.

1. Небольшое количество офисов (только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде).
2. Высокая комиссия при выводе наличных.
3. Нет собственных банкоматов.
4. Затратная по времени процедура идентификации электронного кошелька, если хотите иметь лучшие тарифы и условия по карточке.

Заключение

Многие клиенты отмечают, что картой удобно пользоваться, если работаете в интернете и получаете деньги на Яндекс.Кошелек. Это хороший вариант дебетовой карточки. Как фрилансер, я могу это подтвердить. В качестве главного недостатка большинство указывают на высокую комиссию при снятии наличных. И это тоже верно. Для снятия наличных не лишним будет иметь еще парочку карточек.

Среди читателей блога есть фрилансеры? Что думаете о пластике от Яндекс.Деньги?

Приветствую, мои дорогие читатели! С Вами я Александр Апарин. Не так давно в моем блоге была освещена тема что такое Яндекс.Кошелек. На этом все преимущества онлайн денег Яндекс не заканчиваются. Сегодня я расскажу вам, что такое пластиковая карта Яндекс Деньги. Как ее заказать, получить и активировать. Почему ее приобретение совершенно ничего не стоит и как можно тратить заработанные денежные средства из Яндекс.Кошелька с помощью данной карты совершенно без процентов.

Как заказать и получить карту

Важный момент, вы уже должны быть зарегистрированы на платформе Яндекс.Деньги. О том, как это сделать, мы говорили в одной из недавних статей. В самую первую очередь хочу отметить, что карта, это преимущественное дополнение к вашему, уже имеющемуся кошельку. Баланс карты и баланс кошелька — это одно и то же. Номер карты и номер кошелька имеют разные значения, но баланс у них общий. Это очень удобно, можно пополнять Яндекс.Кошелек, а расплачиваться Яндекс.Картой.

Заказ и оформление карты происходит максимально быстро. Для этого в вашем Яндекс.Кошельке, необходимо перейти в специальную форму, ввести там свои данные: ФИО и домашний адрес. Хочу отметить, обязательным условием является оплата, в размере 300 руб. Эта сумма за доставку и обслуживание карты в течении 3-х лет. Что нельзя не отметить, является очень экономичным.

Доставку карты осуществляет почта России. Карта готовится к отправке в течение 5 рабочих дней, после чего на номер телефона приходит SMS с трек-номером. С помощью его, можно будет отследить, когда карта окажется в вашем отделении почты. Моя карта была у меня на руках в течение двух недель после оформления заявки.

После получения карты, обязательно нужно её активировать на сайте. Ссылку для активации, вы найдете в конверте, вместе с картой. И указать придуманный Пин-код. С помощью которого, появится возможность пользоваться картой.

Пользование картой

Самые необходимые операции, это снятие наличных до 10 000 рублей, оплата товаров и услуг, оплата коммунальных платежей, оплата штрафов, производятся без применения комиссии.

Но существует ряд исключений, когда комиссия будет списана с вашего баланса:

• при переводе на карту другого банка 3% от суммы, но не меньше 100 рублей;
• за снятие наличных, свыше 10 000 рублей, сумма комиссия составит 3% от превышающей допустимый порог суммы;

Правило лимита на снятие наличных в 10 000 рублей распространяется, только на идентифицированных пользователей, у которых получена именная карта. В противном случае комиссия будет распространяться на любую величину снятия налички.

Стоит отметить, преимущество данной карты, возможность конвертации валюты, что дает возможность, снять наличку или расплатиться за товары и услуги, в любой точке мира. Это отлично подойдет для путешественников и людей которым часто приходится находиться в других странах по рабочим моментам.

При конвертации валюты денежные средства конвертируются по курсу MasterCard + 2,7%.

Хочется отметить, Яндекс Сервис ввел ряд ограничений на операции по Яндекс.Card.

Вид операции	Ограничение на одну операцию	Ограничение на месяц
Ограничения на платежи, если карта оформлена в анонимном режиме	15 000 рублей	40 000 рублей
Лимит на платежи если карта оформлена в именном кошельке	60 000 рублей	200 000 рублей
Если карта оформлена в идентифицированном кошельке	250 000 рублей	3 миллиона рублей на платежи
Ограничения на перевод с карты на карту в анонимном	недоступно	недоступно
Ограничения на перевод с карты на карту в именном кошельке	15 000 рублей	200 000 рублей
Лимит на перевод с карты на карту в идентифицированном кошельке	250 000 рублей	60 000 рублей
Ограничения на наличные в банкомате по карте в анонимном кошельке	5 000 рублей	40 000 рублей
Лимит на наличные в банкомате по карте в именном кошельке	5 000 рублей	40 000 рублей
Ограничения по карте в идентифицированном кошельке	100 000 рублей	1 300 000 рублей

Для того, чтобы повысить уровень безопасности вашей пластиковой карты, есть возможность настроить систему SMS-уведомлений о произведенных операциях.

Пополнение карты

Достаточно удивительный факт, это для того чтобы пополнить карту Яндекс.Деньги, сама карта не нужна. Специальные банкоматы, также не требуются.

Принимают пополнение без комиссии:

• интернет-банк и мобильное приложение Сбербанк;
• с карты любого банка, через банкоматы Сбербанка;
• наличными, через терминалы Сбербанка;
• наличными в салонах “Евросеть”;
• в салонах “Связной”, наличными.

Для пополнения необходим номер кошелька и номер карты.

Любой способ пополнения, через сервис Яндекс.Деньги, можно произвести через кнопку “Пополнить”. Это может быть:

• пополнение с банковской карты прямо на самом сайте;
• с баланса мобильного;
• наличными, сервис покажет ближайшие точки пополнения;
• через Сбербанк Онлайн.

Я перечислил вам основные способы пополнения, без лишних комиссий и затрат. Но перечень возможностей намного шире, можно применить и другие способы пополнения, но будьте внимательны, прежде чем их выбрать изучите условия

На сервисе существует возможность привязать свою любую пластиковую карту и постоянно использовать данный сервис и платить прямо с карты любого банка.

Реквизиты пластиковой карты

Если есть необходимость получать денежные средства от юридического лица, работодателя или другой компании, необходимо предоставить банковские реквизиты Яндекс Карты. В которых будет указано:

1. Банк получателя: Общество с ограниченной ответственностью небанковская кредитная организация “Яндекс.Деньги”
2. Корреспондентский счет: 30103810945250000444 в Отделении 3 Главного управления Центрального Банка РФ по Центральному федеральному органу г.Москва.
3. Счет получателя, он же текущий, личный счет: 30232810600000000010.
4. ИНН: 7750005725
5. КПП: 770401001
6. БИК банка: 044525444
7. Получатель: ФИО получателя (владельца кошелька);
8. Назначение перевода: пополнение кошелька (указать номер кошелька), НДС не облагается.

Срок зачисления денежных средств от 2 до 5 рабочих дней, сроки зависят от исполняющего банка. Реквизиты можно найти, как на сайте Яндекс в вашем личном кабинете, так и в приложениях к письму, в котором пришла карта.

Где можно расплачиваться

Пластиковая карта Яндекс.Деньги ничем не отличается от любой, другой традиционной карты. Она снабжена встроенным чипом и магнитной полосой, также имеет возможность бесконтактной оплаты.

При помощи данной карты можно:

• совершать любое интернет платежи, просто указав ее номер и подтвердив оплату при помощи СМС-сообщения;
• платежи в обычных магазинах, ресторанах, гостиницах и прочих заведениях, где предусмотрена безналичная оплата;
• при необходимости можно снять наличные;
• можно отправлять переводы на карты другого банка.

Если вы любитель часто покидать страну и при этом совершаете различные оплаты за границей с помощью Яндекс.Карты. Воспользуйтесь сервисом “Рассказывайте о поездках”.

Это поможет сервису Яндекс.Деньги понимать, что в другой стране совершаете оплату именно вы, а не мошенник, который украл данные вашей карты.

Кэшбэк

Стоит отметить, что % возврата за покупки у карты Яндекс.Деньги, незначительно высок, как например у Тинькофф Black. Но его наличие вызывает положительные эмоции. Баллы поступают мгновенно и учитываются отдельно, от основных денежных средств. 1 балл=1 рубль. Размер кэшбэка составляет 5%, за реальные покупки, на покупки через интернет, не начисляется.

За что можно получить начисление баллов:

• за оплату товар из категории месяца;
• если товар не входит в категорию месяца, то баллы возвращаются, за каждую пятую покупку.

Для того, чтобы получать начисления кэшбэка 5%, необходимо тратить больше 1000 рублей в месяц. Если сумма трат не достигает этой суммы, размер бонуса снижается до 0,5%.

Отличие виртуальной карты от пластиковой

Виртуальная карты Яндекс.Деньги, это та же самая банковская карта MasterCard, только основное отличие, ее физически не подержать в руках. Карта существует виртуально, без применения пластика. В основном такая карта работает в интернете, но благодаря современным технологиям может работать и в реальном мире, если ее данные сохранить с помощью Apple Pay или Google Pay. Номер такой карты находится на сервисе Яндекс.Деньги, а срок использования и CVC, придет СМС-сообщением, на привязанный к кошельку номер.

Так же как и у пластиковой Яндекс.Карты, у виртуальной один баланс с кошельком. За балансом можно следить на сервисе Яндекс.Кошелек или настроить SMS-информирование.

Выпуск карты бесплатный, срок действия 1 год с момента выпуска. Виртуальная карта получается мгновенно, для этого необходимо в разделе “Карты Яндекс.Денег” выбрать виртуальная и одним нажатием кнопки “Получить карту”, оформить ее.

К карте обязательно должен быть привязан номер телефона, без него карту оформить не получится.

Тарифы на пользование виртуальной картой Яндекс.Деньги.

Обслуживание	бесплатно
Пополнение через Сбербанк, Евросеть, Связной	бесплатно
Платежи	без комиссии
Снятие наличных Google, Apple, Samsung Pay	3%, минимум 100 рублей
Перевод на другую карту или другой электронный кошелек	3%, минимум 100 рублей
Срок действия	1 год
Кэшбэк	1% в интернете 5% в категории месяца 5% в других категориях за каждый 5 платеж

При пополнении кошелька, деньги сразу можно потратить с карты. Если товары или услуги были оплачены с виртуальной карты, баланс кошелька уменьшится.

Если вы имеете заработок в интернете и вашему работодателю удобно платить вам именно на Яндекс.Кошелек, то пластиковая карта Яндекс Деньги незаменимый инструмент для вас. С ними вы не будете привязаны только к кошельку, а сможете спокойно ее использовать где это удобно.

Помните, что вы должны быть готовы к получению денег, всевозможными способами, это всегда будет вас отличать. Расставание с деньгами вашего работодателя, должно проходить безболезненно, а ваша подготовка это обеспечит. Ну, а о других платежных сервисах мы с вами поговорим в следующих статьях. Следите за нашими новостями! До встречи!