В настоящее время общее количество размещенных акций Сбербанка составляет:

  • обыкновенных акций номиналом 3 руб. – 21 586 948 000 шт.
  • привилегированных акций номиналом 3 руб. – 1 000 000 000 шт.

Предельное количество объявленных обыкновенных акций – 15 000 000 000 шт.

Структура акционеров Сбербанка по состоянию на конец операционного дня 29 апреля 2019 года выглядит следующим образом:

Категория акционеров Доля в уставном капитале, %
Банк России 50,0+1 акция
Юридические лица – нерезиденты 45,04
Юридические лица – резиденты 1,81
Частные инвесторы 3,15

Общее количество акционеров – более 253 тысяч.

Единственным акционером с долей участия не менее чем 5% уставного капитала Сбербанка является Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

Подходы и методы регулирования уставного капитала банка. Особенности управления дополнительным капиталом. Банковские резервы как основа функционирования банка. Определение источников финансирования активных операций, составление прогноза размера.

Рубрика Банковское, биржевое дело и страхование
Вид курсовая работа
Язык русский
Дата добавления 10.01.2017
Размер файла 60,8 K

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

  • МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
  • ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ
  • ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ
  • «ДОНСКОЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»
  • КУРСОВАЯ РАБОТА
  • НА ТЕМУ: «Анализ системы регулирования собственного капитала банка (на примере ПАО «Сбербанк России»)»
  • Введение
  • Актуальность темы курсовой работы обусловлена тем, что собственный капитал банка занимает важное место в системе показателей, характеризующих финансовое состояние банка.
  • Собственный капитал банка необходим для организации и функционирования банка как защита от банкротства и компенсация текущих потерь в долгосрочной перспективе. Капитал также обеспечивает уверенность заемщиков в том, что банк способен удовлетворить их потребности в кредитах, даже в том случае, если экономика будет переживать спад. Собственный капитал нужен для поддержки и защиты от риска, связанного с предоставлением новых услуг и разработкой новых мощностей.
  • Собственный капитал банка, в отличие от других источников, носит постоянный безвозвратный характер, имеет четко выраженную правовую основу и функциональную определенность, т.е. является основой, на которую опирается деятельность банка. Значение собственных средств банка заключается в первую очередь в поддержании устойчивости (защитная, оперативная, регулирующая функции).
  • Практическая значимость курсовой работы состоит в том, что сформулированные в ней выводы и разработанные мероприятия могут быть использованы как в практике исследуемого банка, так и в учебном процессе.
  • Объектом исследования курсовой работы является деятельность ПАО «Сбербанк России», а предметом исследования – собственный капитал банка ПАО «Сбербанк России» (показатели, структура, тенденции развития).
  • Целью курсовой работы является оценка собственных средств (собственного капитала) ПАО «Сбербанк России», а также разработка мероприятий по совершенствованию регулирования собственного капитала банка. Для реализации поставленной цели были разработаны следующие задачи:
  • -изучить структуру капитала коммерческого банка;
  • -определить роль и место собственного капитала в деятельности коммерческого банка;
  • -осветить методы управления собственным капиталом банка;
  • -дать краткую характеристику деятельности ПАО «Сбербанк России»;
  • -проанализировать формирование структуры и оценить эффективность собственного капитала ПАО «Сбербанк России»;
  • -сформулировать направления совершенствования системы управления собственным капиталом ПАО «Сбербанк России»;
  • -предложить подходы и методы регулирования уставного капитала ПАО «Сбербанк России»;
  • -исследовать банковские резервы как основу функционирования банка.
  • Теоретической и методологической основой для написания курсовой работы послужили труды таких авторов, как Алексеева Д.Г., Белозеров С.А., Боровкова В.А., Глушкова Н. Б., Жуков Е.Ф., Коробова Г.Г., Маркова О. М., Лаврушин О.И., Соколов Б.И., Тавасиев А.М., Хорн Дж. К. и др.
  • Информационной базой для написания курсовой работы являются официальные данные Банка России, данные бухгалтерской отчетности ПАО «Сбербанк России», данные, представленные на официальном сайте ПАО «Сбербанк России», а также нормативно-правовые акты РФ: ФЗ от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.03.2008) «О банках и банковской деятельности», ФЗ от 10.07.2002 № 86 (ред. от 26.04.2014) «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», ФЗ от 26.12.1995 № 208 (в ред. от 06.04.2015) «Об акционерных обществах».
  • В процессе написания курсовой работы были применены такие научные методы, как анализ, синтез, метод финансовых коэффициентов, логический подход к оценке экономических явлений, комплексность, и системность.
  • 1. Теоретические аспекты управления собственным капиталом банка
  • 1.1 Структура капитала коммерческого банка
  • Капитал коммерческого банка образован суммой источников собственных средств банка.
  • Уставный капитал акционерного банка формируется за счет эмиссии:
  • -обыкновенных акций;
  • -привилегированных акций.
  • Таблица 1.1. – Виды акций
Читайте также:  Курс доллара в городе хабаровске

дают право одного голоса на собрании акционеров и участие в распределении чистой прибыли после пополнения резервного фонда, прочих фондов банка и выплаты дивидендов по привилегированным акциям. Обыкновенные акции должны иметь одинаковую номинальную стоимость.

  • дают своим владельцам право преимущественного предъявления претензий при ликвидации банка и право на получение фиксированных дивидендов, но не дают права голоса.

В Российской Федерации все выпускаемые акции должны быть именными.

Сбербанк РФ — это публичное акционерное общество. По состоянию на 2019 год оно является крупнейшим универсальным транснациональным банком страны. Также занимает лидирующие позиции в Восточной и Центральной Европы. Сбербанк является самым дорогим брендом России — на 2018 год его цена составила свыше 670 миллиардов рублей. Центральный офис располагается в Москве, но всего отделений по территории государства насчитывается около 15 тысяч.

Уставной капитал современного Сбербанка

Структура акционерного капитала Сбербанк полностью контролируется Центральным банком РФ. Это возможно благодаря тому, что у этой организации 50 процентов уставного капитала и еще одна голосующая акция. Не резидентам и юрлицам принадлежит 45,64 процента от общего числа. Доля юридических организаций составляет 1,52 процента, а частных инвесторов — 2,84 процента. По состоянию на начало 2019 года активными акционерами финансовой организации являются свыше 213 тысяч человек и предприятий.

Как видно, уставный капитал Сбербанка подчиняется Центральному банку. Он является единственной организацией, к владению которой относится свыше 5% от общего числа. Но кроме него акции обычные и привилегированные распределены между частными инвесторами и юридическими компаниями, физическими лицами. Всего за время существования банка с 1991 года было выпущено 13 партий акций. Держателями выступают не только российские акционеры, но и иностранные. Уставной капитал составляет почти 68 миллиардов рублей.

Читайте также:  Дельтакредит номер горячей линии

Структура представлена стандартными акциями по номинальной цене в три рубля. Всего их выпущено более 21 586 миллиона. Привилегированные также идут по номинальной стоимости в 3 рубля, но их насчитывается 1 миллиард.

Информация по ценным бумагам

Сбербанковские ценные бумаги, в основном акции, размещаются на Лондонский, Франкфуртской и Московской биржах. Они принимают участие в торгах ежедневно, так а организация является эмитентом. Также некоторое число акций размещается на внебиржевом рынке Соединенных Штатов.

Акции

Все виды акций Сбербанка рассматриваются Московский биржей в списке высокого уровня. На стоимость в значительной мере влияют геополитические отношения и представление новых решений организацией. На текущий момент акции Сбербанка являются наиболее ликвидными в сравнении с другими финансовыми организациям. Пр торгах на Московской бирже в среднем объем акций Сбербанка составляет 25-30 процентов. Это значительный показатель, для примера можно взять то, что такой же процент отводиться одновременно Газпрому, Роснефти и Лукойлу.

Депозитарные расписки

Депозитные расписки вступили в силу с середины 2011 года, когда были допущены к проведению торгов акции на Франкфуртской и Лондонской биржах. Стоимость расписки равна 4 обыкновенным акциям Сбера.

Эмиссионная бумага является ценной бумагой, закрепляющей права собственности акционера. Принцип ее получения или передачи регламентируется уполномоченными органами российского банка.

Биржевые индексы

Котировки, депозитные расписки и любые виды акций крупнейшей российской организации являются основанием для расчета биржевых индексов. Опираясь на них валютные биржи строят графики, учитывая вес в процентах. Основными индексами финансовой организации называют:

  • MICEX/RTS;
  • MSCI Russia Index;
  • MSCI Emerging Markets Index;
  • FTSE Russia IOB Index.

Долговые инструменты

Не только основное, но и дополнительное финансирование Сбербанка обеспечивается выпуском облигаций. В этом смысле публичное акционерное общество является эмитентом ценных бумаг. Схемы долговых инструментов постоянно меняются. Их динамика в виде таблиц и графиков размещается непосредственно на официальном сайте.

Читайте также:  Скб банк филиалы в екатеринбурге

Кредитный рейтинг Сбербанка

Кредитный рейтинг — это оценка характеристик банка в зависимости от текущей ситуации в стране и мире. Различные организации занимаются подсчетом и подтверждением, и, опираясь на эти знания, акционеры могут составлять план работ, например, пытаться приобрести некоторые акции или продавать их. Кредитный рейтинг Сбербанка высок, и влияет на это не только связь в полной мере с Центральным банком России, но и внутреннее устройство организации.

Рейтинги присваиваются банковским учреждениям специальными рейтинговыми агентствами. Наблюдение происходит за определенный период и основывается не только на объективных показателях, но и на надежности в общем.

Сбербанк по рейтингу Fitch оценивается как надежный с позитивным прогнозом ВВВ. Эта оценка доступна в категории долгосрочного рейтинга дефолта в зарубежной валюте, идентичный, но в национальной валюте. Также присвоен позитивный рейтинг в отношении долгосрочных и краткосрочных вложений в иностранной или отечественной валюте. Также подтверждены рейтинги:

  • устойчивости;
  • поддержки;
  • долгосрочного рейтинга.

Рейтинг Moody’s оценивает другие факторы, в частности, риск контрагента. По нему краткосрочный P-3(cr) и долгосрочный Baa3(cr) прогноз тоже положительный. Также подтверждены рейтинги Сбербанка иностранным агентством в соответствии с риском контрагента в национальной валюте или российских рублях на долгосрочное или краткосрочное планирование. Отмечается повышение депозитов длительных или нет в национальной валюте, а также стабильность их, но в иностранной валюте. Ставка кредитоспособности финансового учреждения оценивается как стабильная.

Шкала Moody’s

Оценка агентства АКРА определяет относительную стабильность и надежность банка по вкладам в отечественной валюте. Сбербанку присвоен наивысший рейтинг AAA(RU).

Мнение ведущих аналитиков финансового рынка

Ведущие аналитики отмечают надежность и стабильность работы банка. По последним данным, более 90% аналитиков, изучивших динамику роста Сбера, советуют покупать акции, а другие оставлять и при себе. Положительная репутация подтверждена. Информацию об этом Сбербанк регулярно размещает на сайте.

Выводы

Собственный капитал Сбербанка — это совокупность различных ценных бумаг, включая акции, облигации, долговые расписки, инструменты и индексы. Большая часть акций принадлежит Центральному банку, именно он выступает основным во время принятия решений.

Различные рейтинговые агентства оценивают Сбербанк как стабильную организацию, что касается иностранной валюты или российских рублей. Торги проходят не только на Московской бирже, но и на Франкфуртской, Лондонской. В целом размеры уставного капитала Сбербанка оцениваются на данный момент примерно в 68 миллиардов рублей.