Содержание

+7 (495) 933 32 02

+7 (800) 555 32 02
Звонок по России бесплатно

Главная

Онлайн обслуживание для юридических лиц

Уважаемые клиенты!

С 01 марта 2018 года вход в iBank 2 возможен только через новую версию системы без использования Java апплета*. Для входа в новую систему необходимо:

  • 1. Войти в раздел «Работа и регистрация в системе», пройти авторизацию в левой части экрана.
  • 2. В случае возникновения вопросов по работе в новой системе воспользуйтесь инструкцией.
  • 3. Если раздел авторизации и инструкция не отображаются в левой части экрана, обновите Ваш интернет браузер до последней версии.

* в связи со вступлением в силу с 01 марта 2018 года изменений в части документов валютного контроля разработчиком прекращается поддержка версии системы с использованием Java.

Обращаем внимание, что на данный момент существуют ограничения по доставке СМС от Банка на номера компании МЕГАФОН. Мы делаем все возможное для восстановления работоспособности в кратчайшие сроки.

Если вы указали номер МЕГАФОН для подтверждения платежных поручений по СМС, временно просим вас проводить подтверждение по телефону 8-800-555-32-02 Приносим извинения за доставленные неудобства.»

Система "Интернет-Банк "iBank2" позволяет отправлять в банк в любое время и практически из любой точки земного шара все виды финансовых документов, включая платёжные поручения, и осуществлять валютные переводы, получать из банка выписки по своим счетам за любой период с момента открытия счёта в банке, осуществлять контроль за текущим состоянием документов в банке, обмениваться сообщениями с сотрудниками банка.

Подключение к системе «Интернет-банк» осуществляется только с использованием USB-токена или Смарт-карты. Для получения USB-токена или Смарт-карты необходимо передать в обслуживающий дополнительный офис Банка заполненный и заверенный подписью руководителя и оттиском печати организации «Договор на обслуживание в системе "Ibank2"» и обеспечить наличие на расчетном счете организации денежных средств в размере комиссии за подключение к системе «Интернет-банк» с использованием USB-токена или Смарт-карты согласно тарифам Банка.

После получения USB-токена или Смарт-карты Клиентом, необходимо выполнить его установку и пройти процедуру «Предварительной регистрации», процесс которой подробно описывается в инструкции, вложенной в конверт вместе USB-токеном или Смарт-картой, Для активации учетной записи Клиента необходимо передать сертификат с подписью руководителя, ответственного лица и оттиском печати организации операционистам в обслуживающий дополнительный офис Банка.

Транскапиталбанк — крупный и стабильный банк с отделениями во многих городах России. Он специализируется на обслуживании крупных корпоративных клиентов, также работает с физическими лицами и представителями малого бизнеса. В этой статье вы узнаете о том, как открыть расчетный счет в Транскапиталбанке, и о том, какие условия РКО он предлагает.

О банке

Транскапиталбанк был основан в 1992 году. Начал активно развиваться с 1999 года, когда его выкупила бывшая команда Инфо-Банка во главе с Ольгой Грядовой. В 2006 году ТКБ присоединил к себе МПИ-Банк. С 2015 года он занимается санацией Инвестторгбанка. ТКБ возглавляет группу компаний, в которую входит еще несколько финансовых организаций.

Всего в банке обслуживается более пятисот тысяч клиентов — как частных, так и юридических лиц. Банк предлагает им все востребованные услуги. Среди предложений для бизнеса можно отметить РКО, кредиты и гарантии, депозиты, банковские и таможенные карты, лизинг, эквайринг и услуги для внешнеэкономической деятельности. Услугами ТКБ в разное время пользовались Мосэнергосбыт, Тульский оружейный завод, завод Электросталь и другие крупные компании.

Преимущества РКО в Транскапиталбанке

РКО в Транскапиталбанке доступно не только крупным компаниям, но и представителям малого бизнеса — ИП и небольшим ООО. Банк выделяется следующими преимуществами:

  • Быстрое оформление счета с онлайн-бронированием реквизитов
  • Единый тариф РКО для всех категорий клиентов
  • Бесплатный выпуск и обслуживание зарплатных карт
  • Торговый эквайринг с удобными условиями комиссий
  • Кредиты в рамках госпрограммы поддержки малого и среднего бизнеса
  • Услуги для компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность

Надежность банка

Эксперты отмечают значительное снижение показателей ТКБ. За 2018 года у него упало число активов и заметно выросли убытки. Падение стабильности заметили и рейтинговые агентства. Эксперт РА установило для банка рейтинг ruBBB-, а Moody’s — B2, оба с негативным прогнозом. Тем не менее, вероятность потерять лицензию у Транскапиталбанка достаточно низкая. Банк уверенно держит позиции и привлекает новых клиентов.

Стоимость расчетно-кассового обслуживания

Все клиенты Транскапиталбанка, относящиеся к малому бизнесу, обслуживаются в рамках единого базового тарифа. Он устанавливает следующие комиссии за основные услуги, входящие в расчетно-кассовое обслуживание:

  • Открытие счета — 1500 рублей
  • Ведение счета в месяц — 1300 рублей
  • Платежные поручения — 25 рублей
  • Переводы физическому лицу — 1%, минимум 100 рублей
  • Внесение наличных — 0,1%
  • Выдача наличных — 1-10%
  • Подключение интернет-банка, включая выпуск USB-токена — 2250 рублей
  • Обслуживание интернет-банка — бесплатно
  • Выдача справок — 500 рублей

Как открыть расчетный счет в Транскапиталбанке

Открыть расчетный счет в ТКБ можно как в отделении банка, так и с помощью онлайн-заявки. Второй способ будет удобнее, так как посетить отделение банка вам придется только один раз — для подписания договора. Кроме того, при оформлении онлайн-заявки банк бесплатно забронирует для вас реквизиты счета.

Чтобы открыть расчетный счет в Транскапиталбанке, нужно:

  1. Перейти на страницу «Бронирование счета online» в разделе «Малому бизнесу» на сайте ТКБ и заполнить заявку
  2. Дождаться звонка менеджера, который согласует дату и место подписания договора, и объяснит, что делать дальше
  3. Подготовить документы, требуемые для открытия счета, и передать их в течение 14 дней в банк
  4. Подписать договор расчетно-кассового обслуживания и уплатить взнос за открытие счета
  5. Получить данные для доступа в интернет-банк

После отправки онлайн-заявки на открытие РКО банк вышлет на вашу электронную почту реквизиты расчетного счета. Вы сможете отправлять их контрагентам или указывать в базах бухучета. Доступ к операциям по счету вы получите после подписания договора РКО.

Документы для ИП

ИП для открытия расчетного счета в Транскапиталбанке необходимо предоставить:

  • Паспорт
  • Выписку из ЕГРИП, оформленную не ранее, чем 60 дней назад
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
  • Справку о присвоении кодов статистики
  • Лицензии или патенты (если есть)
  • Карточку с образцами подписей и оттиска печати
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия указанных в карточке лиц

ТКБ может потребовать дополнительные документы — например, налоговую декларацию или сведения о деловой репутации. Если заявку подает представитель, то ему потребуется заверенная нотариусом доверенность.

Документы для ООО

ООО для открытия расчетного счета в Транскапиталбанке потребуются::

  • Устав со всеми изменениями и дополнениями, учредительный договор (если есть)
  • Свидетельство о присвоении ИНН или КПП
  • Выписку из ЕГРЮЛ, оформленную не ранее, чем 60 дней назад
  • Паспорт и документ о назначении руководителя
  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати
  • Документы, подтверждающие личность и полномочия указанных в карточке лиц
  • Справка о присвоении кодов статистики
  • Лицензии или патенты (если есть)
  • Договор аренды или свидетельство о собственности на помещение

Если у вас есть филиалы, то для каждого из них нужно предоставить:

  • Положение об обособленном подразделении
  • Документ о назначении руководителя филиала и доверенность на него
  • Свидетельство о постановке филиала на учет в налоговом органе
  • Дополнительные карточку с образцами подписей и оттиска печати, и справку из Росстата

Как и в случае с ИП, банк вправе запросить у вас дополнительные документы и сведения. Уточнить полный список вы можете у менеджера ТКБ.

Тарифы и условия

Как было сказано выше, для ИП и ООО в Транскапиталбанке установлен общий базовый тариф. Он устанавливает одинаковые лимиты и комиссии на операции для всех представителей малого и среднего бизнеса, которые обслуживаются в нем. Пакетов услуг для разных категорий предпринимателей у ТКБ нет. Поэтому важно заранее оценить возможности вашего бизнеса, чтобы определить, подойдет ли ему банк.

Основные условия тарифов РКО в Транскапиталбанке представлены в таблице:

Услуга Комиссия Открытие счета 1500 руб. Ведение счета в месяц 1300 руб. Платежные поручения 25 руб.

Внутренние, налоговые и бюджетные – бесплатно

Переводы физлицам 1% Внесение наличных 0,1% Выдача наличных на зарплату 0,5% Выдача наличных на прочие нужды до 1000000 руб. в месяц – 1%

до 2000000 руб. в месяц – 2,5%

до 5000000 руб. в месяц – 5%

от 5000000 руб. в месяц – 10%

Интернет-банк Подключение – 2250 руб.

Обслуживание – бесплатно

SMS-банк 250 руб. в месяц

В таблице приведены тарифы для бизнеса, действующие в московских отделениях банка. В регионах размеры комиссий могут отличаться. Информация актуальна на начало 2019 года.

Для ИП

Из-за сравнительно дорогого открытия и обслуживания счета Транскапиталбанк может быть не самым выгодным вариантом для ИП. Начинающему предпринимателю стоит выбрать банк, который предлагает более дешевое РКО. При этом комиссия за платежи здесь достаточно низкая, поэтому вы можете перейти в ТКБ при росте оборотов по счету. Также банк берет небольшую комиссию за переводы физическим лицам и пополнение счета.

Для ООО

Здесь ситуация та же, что и у ИП. Если ваша компания зарегистрирована недавно или имеет небольшие обороты, то лучше будет выбрать банк с бесплатным или недорогим тарифом РКО. С ростом оборотов и выручки вы можете перейти на обслуживание в ТКБ. Банк будет удобным для зрелого ООО благодаря низким комиссиям за платежи, переводы и пополнение счета.

Услуги банка в рамках расчетно-кассового обслуживания

В рамках расчетно-кассового обслуживания ТКБ предлагает все основные услуги. Воспользоваться ими могут как индивидуальные предприниматели, так и юридические лица, обслуживающиеся в нем. Среди них можно выделить:

  • Зарплатный проект. Банк бесплатно выпускает и обслуживает дебетовые карты для перечисления зарплаты работникам. Управление зарплатным проектом осуществляется через интернет-банк, перечисление денег занимает до одного рабочего дня. Руководителям доступны карты с повышенным статусом и привилегиями от платежной системы Виза
  • Корпоративные карты. Вы можете заказать в банке любое количество бизнес-карт в рублях или в иностранной валюте. С помощью них вы и ваши работники сможете оплачивать различные расходы бизнеса, вносить выручку и снимать наличные. Стоимость обслуживания одной карты — 1800 рублей в год
  • Эквайринг. Банк поможет вам организовать прием безналичной оплаты в вашем магазине или сайте. В течение нескольких дней банк бесплатно доставит и настроит все необходимое оборудование, либо поможет добавить платежную форму на сайт. Комиссия за эквайринг устанавливается индивидуально и составляет от 1,8%
  • Валютный контроль. Банк выступает в роли агента валютного контроля при заключении сделок с иностранными компаниями. Его специалисты помогут вам подготовить необходимые документы и проверить их на ошибки, проконсультируют вас по вопросам ВЭД и напомнят о сроках проведения операций. Процесс валютного контроля организован через интернет-банк — вам не придется ехать в офис для передачи документов
  • Инкассацию. Транскапиталбанк имеет собственную службу инкассации, которая предлагает услуги по доставке денег и ценностей, в том числе для перевода на счет. Банк обеспечивает безопасность и сохранность груза в течение всего процесса доставки. Условия и комиссии за услуги инкассации рассчитываются индивидуально для каждого клиента.
  • Интернет-банк. Позволяет проводить любые операции по счету и взаимодействовать с ТКБ в режиме онлайн. С помощью него вы сможете проводить платежи, просматривать выписки, отправлять заявки на другие продукты и обмениваться документами с банком. Для подтверждения операций используется USB-ключ

Оформить заявку на любую из этих услуг вы можете на официальном сайте банка. Интернет-банкинг подключается после подписания договора.

Частые вопросы

Сколько счетов можно открыть в Транскапиталбанке одновременно?

Транскапиталбанк позволяет предпринимателям и ООО открывать любое количество счетов, как рублевых, так и валютных. Обслуживание каждого из них оплачивается отдельно в рамках установленного тарифного плана.

Сколько времени занимает открытие счета в Транскапиталбанке?

Все зависит от типа бизнеса, региона присутствия, способа подачи заявки и других условий. Обычно от подачи заявки до подписания договора в ТКБ проходит 2-3 рабочих дня. Максимальный срок для открытия счета — 14 дней.

Существует ли мобильное приложение для бизнеса у ТКБ?

Мобильное приложение для предпринимателей в Транскапиталбанке не предусмотрено. Управлять счетом в режиме онлайн вы сможете только в интернет-банке.

Отзывы клиентов

Транскапиталбанк собирает о своей работе достаточно много положительных отзывов. Клиенты банка отмечают профессиональный подход к организации РКО, удобные тарифы для компаний с любыми оборотами и качественную поддержку пользователей. ТКБ редко блокирует счета и отклоняет заявки без объяснения причин. Несмотря на не самое стабильное положение, банк старается поддерживать высокий уровень обслуживания клиентов.

ПАО Транскапиталбанк – крупный столичный банк с участием зарубежного капитала, образованный в 1992 году. По размеру активов и чистой прибыли структура входит в сотню лидирующих российских банков и является участником Системы обязательного страхования вкладов. Деятельность стандартная для этого сегмента: инвестиции, проектное и торговое финансирование, управление активами, вкладами, ипотека, кредитование и обслуживание вкладов юридических и частных лиц. Благодаря высокому уровню надежности банк продолжает пользоваться доверием старых клиентов и привлекать новых.

Личный кабинет ТКБ Онлайн

Чтобы попасть в личный кабинет, перейдите на официальный сайт Транскапиталбанк по адресу https://www.tkbbank.ru/. Ссылка на личный кабинет находится в левой верхней части окна официального сайта.

При клике по этой кнопке личный кабинет доступен в нескольких вариантах. Для частных лиц адаптирован TKB Express.

При переходе вы увидите форму авторизации, где нужно ввести данные, указанные при регистрации в системе Транскапиталбанк. Если вы впервые используете ЛК ТКБ онлайн банк на официальном сайте, кликните по кнопке «Подключить TKB Express».

Для регистрации вам потребуется ввести данные:

  • Номера карты Транскапиталбанк;
  • Срока ее действия;
  • Серии и номера паспорта гражданина РФ;
  • Контактного номера телефона, указанного при заключении договора;
  • Адреса электронной почты.

Логично, что личный кабинет доступен только держателям карты Транскапиталбанк. Оформить ее можно в отделении банка с заключением договора. Других способов получить карту, чтобы попасть в личный кабинет, не существует.

Заполнив поля, нажмите кнопку «Продолжить», и на ваш телефон придет СМС для авторизации клиента. Следующий этап – создание персонального пароля. После нажатия кнопки «Выполнить» вы попадете на страницу входа в личный кабинет официального сайта.

Код для идентификации отправляется каждый раз, когда вы пытаетесь войти в интернет-банк. Если данные трижды введены неверно, система на 10 минут блокирует попытки входа.

Как работает личный кабинет ТКБ Онлайн

Личный кабинет имеет основное меню, расположенное в левом верхнем углу официального сайта Транскапиталбанк. Пользователь получает доступ ко всем основным разделам:

  • Счета. Информация по всем действующим картам держателя: задолженность по ипотеке или накопленную сумму по вкладу, условия использования, последние совершенные транзакции. Личный кабинет позволяет оформить выписку по каждому счету.
  • Операции. Переводы на любые нужды: погашение кредита, ипотеки, оплата коммуналки, услуг связи, штрафов, а также перечисление денег между собственными счетами Транскапиталбанк или другому держателю карты Visa или MasterCard.
  • Вклады. Информация по текущим вкладам, срок окончания, сумма, начисленные проценты, дополнительные условия.
  • Кредиты. Детальная информация по займам пользователя или ипотеке.

При выполнении денежных переводов через личный кабинет на официальном сайте система каждый раз формирует электронную форму, куда следует внести запрашиваемые реквизиты. Для удобства регулярные платежи (например, оплату коммунальных услуг) можно сохранить как шаблон, что сэкономит время и застрахует от случайных ошибок при вводе.

Мобильное приложение TKB Express

При первом запуске программа предложит регистрацию, чтобы попасть в личный кабинет (удобно, если нет доступа к компьютеру для посещения официального сайта) или продолжить использование в обычном режиме, для чего укажите идентификатор. Если установить галочку «Запомнить», это окно больше не появится.

Процесс регистрации аналогичен использованию личного кабинета Транскапиталбанк онлайн на официальном сайте: ввести следует те же данные, а для идентификации по контактному номеру будет отправлено СМС.

Мобильный личный кабинет по структуре меню не отличается от этого сервиса на официальном сайте Транскапиталбанк. Важное отличие мобильной версии – возможность назначить PIN-код или графический ключ, которые вводятся каждый раз, когда пользователь пытается войти в личный кабинет. Рекомендуется прибегнуть к одному из таких способов дополнительной защиты: это ограничит доступ злоумышленников к вашим финансам, так как личный кабинет при утере или краже гаджета будет недоступен для посторонних.

Без авторизации с помощью приложения личный кабинет позволяет узнать только текущие курсы валют и адрес ближайшей точки обслуживания ПАО Транскапиталбанк.

Вклады для физических лиц

В Транскапиталбанке в 2018 году действует несколько программ для вкладов, которые помогут приумножить сбережения в национальной валюте или Евро и долларах США. Ознакомиться с условиями по вкладам можно, перейдя по ссылке на официальный сайт: https://www.tkbbank.ru/private/savings/deposit/

Действующие акции с названием и процентом по вкладам, которые предлагает Транскапиталбанк, расположены в нижней части страницы. В верхней части вы найдете онлайн-калькулятор, который поможет рассчитать подходящий вариант вклада исходя из заявленной суммы, срока вклада, возможностей пополнения и частичного снятия, порядка выплаты процентов.

Обратите внимание! При выборе опции «Открыть онлайн» клиент получает дополнительно 0,25% в рублях к ставке вклада! При этом должна быть пройдена авторизация клиента через личный кабинет.

Если условия подходят, заполните требуемые поля и нажмите кнопку «Открыть вклад». С вами вскоре свяжется представитель Транскапиталбанк для согласования условий.

Требуемая минимальная сумма зависит от типа вклада, однако должна быть не менее 50 000 рублей или 1 000 долларов США. Договор по оформлению вклада заключается в отделении банка при наличии у клиента паспорта гражданина РФ и индивидуального налогового номера.

Ипотека в Транскапиталбанк

На текущий момент Транскапиталбанк предлагает выгодные условия на рынке по кредитованию жилья (ипотеке). Онлайн-калькулятор и форму предварительной заявки на оформление ипотеки можно найти по ссылке на официальный сайт: https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/.

Транскапиталбанк принимает участие в программе господдержки, доступной для родителей двух и более детей. Возможно рефинансирование ипотеки в Транскапиталбанк, если возникли проблемы по ее оплате в других финансовых структурах. Сумма кредита должна быть не менее 300 000 рублей, а срок займа не превышать 5 лет.

Ипотека оформляется в отделении Транскапиталбанк, а на официальном сайте можно только рассчитать условия ее погашения исходя из особенностей заемщика и оправить заявку через личный кабинет. С вами свяжется консультант для оглашения дополнительных условий.

При оформлении ипотеки от Транскапиталбанк заемщик предоставляет пакет документов:

Для некоторых категорий граждан требования к комплекту предоставляемых для открытия ипотеки документов отличаются. Ознакомиться с ними можно здесь: https://www.tkbbank.ru/private/credits/mortgage/all/docs/

Внести платеж по ипотеке Транскапиталбанк возможно одним из таких способов:

  • Используя личный кабинет (требуется регистрация);
  • С помощью терминала;
  • Картой стороннего банка.

Транзакция должна быть выполнена не позже даты ежемесячного платежа. Погашение ипотеки выполняется через текущий счет заемщика, который указывается в кредитном договоре при ее оформлении.

Потребительский кредит в Транскапиталбанк

Кроме ипотеки, Транскапиталбанк предлагает не только доступные кредиты на потребительские цели, но и рефинансирование займов, взятых в сторонних банках. Для оформления предварительно заявки достаточно перейти по адресу: https://www.tkbbank.ru/private/credits/consumer/

Расплачиваться по кредиту Транскапиталбанк можно теми же способами, что и по ипотеке (см. выше). При одобрении предварительной заявки, оформленной через личный кабинет, с клиентом связывается представитель банка для дальнейшего инструктажа.

Контактная информация

Предварительную заявку на оформление или рефинансирование ипотеки или любой из займов можно не только сформировать через личный кабинет, но и оставить оператору, позвонив на телефон горячей линии Транскапиталбанк по одному из номеров:

Также специалисты проведут консультацию по прочим вопросам, касающихся работы ПАО Транскапиталбанк. При входе в личный кабинет становится доступен онлайн-чат с оператором. Учитывайте, что не все проблемы можно решить по телефону и в ряде случаев требуется личное присутствие клиента.

Адреса отделений Транскапиталбанк и расположение банкоматов можно узнать с помощью интерактивной карты, перейдя по ссылке https://www.tkbbank.ru/bank/branches/. С правой стороны окна расположен фильтр, с помощью которого сортируются присутствующие в городе отделения по интересующим услугам. При клике по кнопке «Как добраться» пользователь попадает на сервис «Яндекс-карты», с помощью которого прокладывается самый удобный маршрут.

Отзывы и рейтинг надежности

По данным рейтингового агентства Moody’s Investors Service, Транскапиталбанк имеет международный рейтинг по депозитам — B1/NP и рейтинг финансовой устойчивости Е+ (ограниченная самостоятельная устойчивость, требующая внешней поддержки). По национальной шкале рейтинг Транскапиталбанк А1.ru (низкий в пределах РФ).

Национальное агентство «Эксперт РА» подтверждает очень высокий уровень кредитоспособности Транскапиталбанк – А++, а также рейтинг надежности по облигационному займу на уровне А+.

Несмотря на финансовые катаклизмы, потрясающие рынок, Транскапиталбанк пользуется уважением и доверием, подтверждением чему служит 22 место в народном рейтинге информационного портала Банки.ру. Низкие процентные ставки по кредиту или ипотеке, выгодные вклады, быстрый официальный сайт со стабильным онлайном, удобный личный кабинет, компетентный персонал – залог популярности учреждения. Отзывы клиентов свидетельствуют: ПАО ТКБ Банк можно доверять.

Читайте также:  Международная сотовая связь тарифы

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя