Банк Надёжность (от 1 до 5) Бесплатный тариф Интернет-банкинг (место)
Микро-бизнес ТСП ВЭД
1
Точка
5 + 1 1 1
2 ДелоБанк 3 + 2 3 2
3
Модульбанк
3 + 4 2 3
4 Сбербанк 5 + 6 7 6
5 Альфа-Банк 4 + 8 6 7
6
Промсвязьбанк
5 + 11 11 13
7
Тинькофф
3 3 4 4
8
УБРиР
3 + 10 8 9
9
СовКомБанк
3 + 9 9 11
10
ВТБ
5 19 21 15

О рейтинге

В первую очередь рейтинг предназначен для начинающих предпринимателей (ИП-фрилансеров, ООО с низкой деловой активностью), планирующих открывать свой первый расчётный счёт, поэтому наличие бесплатного тарифа является значимым.
Критерии оценки в порядке убывания значимости:

  1. Надёжность.
  2. Наличие тарифа без абонентской платы.
  3. Удобсто интернет-банкинга.

При выставлении оценок надёжности использовался собственный рейтинг, основанный на размерах, форме собственности и финансовых показателях банка.
Информация о рейтинге интернет-банкингов взята из исследований Markswebb Rank&Report.

Участники исследования, занявшие высокие места во всех категориях, позволяют удаленно открывать дополнительные счета в рублях и валюте, заказывать корпоративную карту, размещать депозит в режиме онлайн и получать другие услуги.

Владельцы микро-бизнеса привыкли к единой ленте операций в онлайн-сервисах для физических лиц, и ждут такого же качества сервиса для бизнеса. Они не готовы искать разбросанные по всей системе списки платежей разных типов.

Такой справочник подразумевает реализацию всевозможных контекстных функций: отправить платеж, выставить счет на оплату, создать акт выполненных работ и другие. Здесь же можно увидеть недавние операции, аналитику по взаиморасчетам, а также воспользоваться сервисом проверки благонадежности.

Здесь пользователь может увидеть график приходов и расходов за произвольный период, а также динамику остатков по счетам. Подобная визуализация может помочь предпринимателю спрогнозировать кассовый разрыв, а статистика в разрезе отдельных контрагентов будет полезна при управлении продажами.

Наиболее важные задачи пользователя, которые должны решаться в интернет-банке, включают управление лимитами по карте и возможность ее оперативно заблокировать.

В лучших интернет-банках для бизнеса есть инструменты, которые упрощают предпринимателю ведение учета и сдачу отчетности при разных системах налогообложения, в то время как многие банки не внедрили даже наиболее простую бухгалтерию для ИП на УСН «Доходы».

Банки, занимающие высокие позиции по количеству тематических запросов в Яндексе.

4 банка приняли участие по собственной инициативе, 1 отказался от публикации результатов.

Открываем в Москве рублевые счета ИП во всех исследуемых банках, зачисляем на них деньги и проводим операции.

В результате интернет-банки становятся похожи на реально действующие: в них появляются входящие и исходящие платежи, формируются остатки на счетах.

  • интервью со специалистами банков, отвечающими за онлайн-обслуживание малого бизнеса;
  • прямой доступ к интерфейсам интернет-банков после открытия расчетных счетов;
  • сбор публично доступной информации: руководства пользователя, инструкции, презентации и демо-версии интернет-банков, тарифные справочники.

В юзабилити-тестах приняли участие 45 предпринимателей с разным опытом пользования интернет-банками. Каждый респондент выполнил 5 операций в трех случайно подобранных интернет-банках, которыми ранее никогда не пользовался.

В ходе юзабилити-тестов специалисты Markswebb замеряют, насколько успешно предприниматели справляются с заданиями, за какое время, насколько удобны те или иные интерфейсы по мнению пользователя.

Читайте также:  Обратная связь с банком сбербанк

Собранные данные вносятся в чек-листы: 400+ критериев для оценки каждого интернет-банка.

На основе экспертизы агентства всем группам критериев назначаются веса, которые отражают важность задач пользователя, значимость той или иной функции интерфейса.

Итоговые оценки сервисов рассчитываются как сумма выполненных критериев, умноженных на их веса.

Оценка эффективности интернет-банка рассчитана для ИП-фрилансера, который работает сам на себя, ведет расчеты в рублях и может получать платежи в валюте. Ведет бухгалтерию на УСН и документооборот.

У него базовые потребности в отношении интернет-банка: важно простое получение доступа, настройка уведомлений, помощь с бухгалтерией и отсутствие технических ограничений на работу в различных браузерах и операционных системах.

Оценка эффективности интернет-банка рассчитана для небольшой компании, ведущей розничную торговлю товарами и услугами для физических лиц.

Предприниматель пользуется зарплатным проектом и эквайрингом, выпускает корпоративные карты, управляет доступами к сервису и кредитами. Может вести бухгалтерию на УСН или ОСНО.

Оценка эффективности интернет-банка рассчитана для компании, которая занимается и импортом, и экспортом. Закупает товар оптом за рубежом и продает в России юридическим лицам. Осуществляет валютные операции и проходит валютный контроль, размещает свободные деньги на депозите. Бухгалтерия на ОСНО.

В кратком отчете представлена небольшая часть результатов исследования – рейтинги эффективности интернет-банков для разных типов бизнеса, описание методики и ключевые выводы.

Подробное сравнение всех участников исследования по каждой группе пользовательских сценариев доступно в полном отчете, который предоставляется на коммерческой основе.

Полный отчет по результатам исследования – это быстрый доступ к результатам сравнения 26 самых популярных в России интернет-банков. Все результаты собраны и удобно структурированы в PDF-файле, который будет полезен и руководителям, и команде по разработке интернет-банка для малого бизнеса для аргументации решений, поиска идей и вдохновения.

Вам это нужно, если:

  • Вы хотите оценить конкурентную позицию своего интернет-банка для малого бизнеса.
  • Вам нужен постоянный быстрый доступ к обширной базе лучших и нестандартных реализаций разных пользовательских задач в интернет-банке.
  • Вы хотите быть в курсе трендов развития интернет-банков для малого бизнеса в России.
  • Вы выбираете между несколькими вариантами реализации задачи и хотите найти подтверждение своего решения.
  • Вы разрабатываете стратегию развития интернет-банка для малого бизнеса и ищете источник идей и вдохновения.

Юридические лица рано или поздно сталкиваются с необходимостью открытия расчетного счета. Мы подобрали для вас список банков, которые работают с малым бизнесом и юридическими лицами.

Какие возможности дает расчетный счет

Р/с позволяет получать и совершать платежи через интернет, оплачивать налоги и взносы со счета, расширяет круг сотрудничества с контрагентами — некоторые ИП и организации работают исключительно по безналу, а также убирает ограничения, связанные с отсутствием р/с. Кроме того, с расчетным счетом риск потери/кражи денег ниже, можно использовать терминал для принятия платежей с банковских карт.

Читайте также:  Почта банк туймазы график работы
Компания Оценка на основе отзывов Стоимость обслуживания Коммисия за платежи Процент на остаток по счету Место в ТОПе банков Общий бал по отзывам Отзывы о компании
http://rko.modulbank.ru 7.8 из 10
от 0 руб. От 0 до 90 руб. до 7% №155 7.8 из 10 от 0 руб. от 0 руб. до 3% №5 5.6 из 10 от 0 руб. от 0 до 60 руб до 7% №7 6.8 из 10 от 0 руб. От 0 до 100 руб. нет №7 8 из 10 от 490 руб. Различные условия до 6% №23 6.6 из 10 от 0 руб. от 0 руб. Нет №1 5.6 из 10 от 0 руб. от 19 до 59 руб. до 7,8% №67 6.6 из 10 от 0 руб. От 0 до 78 руб. от 1,5% до 5% № 184 7 из 10 от 0 руб. От 0 до 90 руб. Нет №85 7.2 из 10 от 0 до 7000 руб. от 0 до 89 руб. до 5% №33 7 из 10 от 495 руб от 0 руб Нет №31 7 из 10

При выборе подходящего банка нужно обратить внимание на его известность, надежность и историю. Лучше выбирать банк, который работает более 5-10 лет. Далее сравните тарифы на открытие и обслуживание счета, а также условия каждого тарифа — лимиты на оборот денежных средств, комиссия за снятие наличных, стоимость платежных поручений, выпуск карт, привязанных к счету, % на остаток средств. Другие важные критерии — интернет-банкинг и дополнительные онлайн-сервисы, облегчающие работу по счетам. Не последнее место при выборе банка занимают качество обслуживания, персональные менеджеры и специальные предложения — услуги юристов, финансовый анализ бизнеса, страхование счетов и др.

Модульбанк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Модульбанк — ещё один банк для расчетного счета ООО и ИП , который работает дистанционно с выездом специалиста. Сервис создали бывшие топ-менеджеры «Сбербанка». У компании уже более 100 000 клиентов. Основные операции по счету можно контролировать через удобное мобильное приложение.

Компания предлагает предпринимателям дополнительные услуги:

  • сервис онлайн бухгалтерии, для ИП на УСН 6% — бесплатно;
  • валютный контроль;
  • консультации юриста;
  • кассы для бизнеса;
  • эквайринг;
  • депозиты.

Перечислять зарплату сотрудникам можно на карты любых российских банков. Чтобы открыть счет ИП, понадобится только паспорт — все остальные данные сотрудники находят и вносят сами. Счет открывают за 5 минут.

У Модульбанка нет собственных банкоматов, но можно снять деньги в банкоматах других российских банков и внести наличные через кассы банков Юнистрим, а также через терминалы и банкоматы Бинбанка.

Преимущества:

  • Оптимальные тарифы
  • Интегрированы с онлайн бухгалтерией
  • Начисляют до 7% годовых на остаток по счету
  • Зарплатный проект работает с картами любых банков
  • Готовые решения для тех, кто работает с международными партнерами
Читайте также:  Сбербанк кимовск крылова телефон

Недостатки:

  • Могут отказать в открытии счета
  • Навязывают свои доп услуги
  • Периодически всплывают мелкие косяки в их приложении
  • Напрягает, что часто при обращении в поддержку отвечает бот

Альфа банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Работает с 1991 года. По популярности и охвату регионов Альфа-Банк занимает второе место после Сбербанка и находится на 11 строчке рейтинга самых надежных банков России за 2018 год. Здесь можно взять кредит, подключить эквайринг, заказать кассу, открыть расчетный счет для ИП — банк работает с малым, средним и крупным бизнесом.

Преимущества:

  • Крупный надежный банк
  • Операционный день с 04:00 до 20:30
  • Есть Директбанк
  • Есть эквайринг и прочие смежные услуги для бизнеса
  • Бесплатный выпуск корпоративных карт

Недостатки:

  • Не очень хороший сервис, менеджеры бывает косячат
  • При закрытии счета говорят об отсутствии комиссии, а по факту она есть. Будьте аккуратны!
  • Блокируют счета, такая проблема есть везде, но некоторые предупреждают!

Банк Открытие

Банк Открытие является одним из крупнейших коммерческих банков России. Несмотря на свой масштаб, банк предлагает современное онлайн-обслуживание для предпринимателей. Для открытия расчетного счета потребуется около 4-х часов, номер счета в рублях доступен к работе уже через 2 минуты после подачи заявки. Современный интернет-банк с доступом к счету 24/7 способствует эффективной и комфортной работе.

Преимущества:

  • Крупный государственный банк
  • Хорошая поддержка клиентов
  • Для оформления счета не надо никуда ехать, их менеджер сам приезжает
  • Операционный день до 20:00
  • Много услуг для бизнеса: кредиты, эквайринг, зарплатный проект, ВЭД, валютный контроль и тд

Недостатки:

  • Говорят, что блокируют счета. Но это проблема скорее не конкретного банка, а гос. системы
  • Дорогие платежные поручения
  • Не самое удобное моб. приложение, по сравнению с другими банками

Точка банк

Стоимость открытия счета

Интернет и мобильный банкинг

Место в ТОПе банков

Во многих рейтингах банков для предпринимателей Точка занимает лидирующие позиции. Точка — это дистанционный банк для ИП и ООО с собственным интернет-банкингом и техподдержкой. Банк работает удаленно — открывает счета, выпускает карты, подключает эквайринг, контролирует валютные операции, выдает справки. Договор с банком, реквизиты счета и пластиковые карты привезет сотрудник Точки. Карта для бизнес-расходов сразу привязана к счету компании, снятие наличных — бесплатно.

Для процессинга карт, выпущенных Точкой, можно выбрать один из двух банков — ФК «Открытие» или «КИВИ Банк». Внутри банка платежи ходят круглосуточно.

У Точки есть встроенный сервис ведения бухгалтерии, но можно подключить и сторонние программы: Мое дело, Кнопка, Контуруб.Эльба. Встроенный сервис доступен только ИП на УСН 6%, ЕНВД и патенте без сотрудников и эквайринга — 3500 руб. в год. Он подсчитывает налоги и страховые взносы, формирует отчеты, оповещает о дате оплаты, позволяет подавать отчетность в 1 клик. В чате сервиса можно получить бесплатную консультацию бухгалтера.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя