Содержание

Биткоин – худшая, Форекс – лучшая инвестиция года

Обзор самых популярных инвестиций по версии читателей Invest Rating.

После благополучного 2017 года инвесторам пришлось вспомнить, что рынки могут двигаться в ином направлении, кроме как вверх, и движение это может быть стремительным. Торговые войны, волатильность на рынке нефти и санкционное давление стали главными факторами, которые повлияли на предпочтения инвесторов, которые в течение года голосовали за свои инвестиции на Invest-rating.ru. Прежде чем рассказать вам о том, какие 10 инвестиционных инструментов были наиболее популярны у посетителей нашего рейтинга, напомним, что в его основе лежит уникальный показатель – Индекс Инвестиционного Интереса, который рассчитывается в режиме реального времени на основе экспертных алгоритмов.

Безусловным лидером 2018 года по версии пользователей Invest Rating стали инвестиции на рынке Форекс со среднегодовым индексом ИИ 8.7 пункта. Такое стабильное положение инвестиции в нашем рейтинге объясняется высоким уровнем законодательной защищенности интересов клиентов лицензированных форекс дилеров (обязательная фиксация всех действий дилера, сегрегированные счета, система зашиты средств без верхней планки покрытия и т.д.), созданием привлекательных для трейдеров предложений, а также серьезными усилиями форекс дилеров по популяризации российского сегмента Форекс. Тем не менее, год не закончился без потрясений – в конце декабря по решению ЦБ без лицензии остались крупнейшие форекс-дилеры («Альпари», «Форекс Клуб» и «Телетрейд»), а также более мелкие «Фикс Трейд» и «Трастфорекс». Как отзыв лицензий отразится на доверии трейдеров к российскому рынку Форекс, покажут, в частности, результаты пользовательского голосования в январе.

На втором месте по итогам года находятся Акции со среднегодовым индексом ИИ 8,6 пункта. Эту позицию в течение года также занимали такие инвестиционные инструменты как Недвижимость (в феврале, мае, июле), ПАММ-счета (в августе и октябре), а также Биткоин (в апреле). В ушедшем году российские акции оказались под двойным ударом. С одной стороны, введение новых пакетов антироссийских санкций и рост геополитического напряжения стали причиной сокращения инвестиций в российский рынок. С другой, ускорение нормализации монетарной политики в США поспособствовало оттоку капитала с развивающихся рынков в целом, что не могло не отразиться и на российском фондовом рынке. В начале 2018 года аналитики рекомендовали обратить внимание на акции компаний энергетического, строительного и металлургического секторов, а также дивидендные бумаги, и эта рекомендация во многом оправдала себя. Отрасль нефти и газа стала лидером роста в 2018 г. благодаря взлету рублевой стоимости нефти. Средние цены нефти в рублях в 2018 г. году выросли на 42% относительно цен 2017 г. По прогнозу World Bank, цены на нефть составят в среднем 71 доллар за баррель в течение следующих трех лет, что в положительную сторону отличается от прогноза ЦБ РФ ($55 за баррель нефти Brent в 2019 году). ТОП-3 лидеров роста акций стали Новатэк (66,3%), Татнефть (54,1%) и Лукойл (48,6%). Индекс металлургии и добычи в 2018 г. оказался на втором месте по темпам роста после индекса нефти и газа, прибавив 8,4%.

Замыкают тройку лидеров 2018 года инвестиции в Недвижимость со среднегодовым индексом ИИ 8,5 пункта. Как показывает исследования, покупка недвижимости воспринимается россиянами как наиболее надежный, а, кроме того, наиболее выгодный способ вложения денег. С учетом сложившейся ситуации можно прогнозировать дальнейший рост популярности данной инвестиции и ее движение вверх в рейтинге, что позволяет присвоить ей статус «самой перспективной инвестиции года».

Драгоценные металлы занимают четвертую строчку рейтинга со среднегодовым индексом ИИ 8,4 пункта. Золото долгое время называлось «убежищем» для инвесторов в периоды нестабильности рынка и высокой инфляции. После финансового краха 2008 года инвесторы нарастили вложения золоту, что сделало его одним из самых надежных рынков последнего десятилетия. Тем не менее, в 2018 году металл потерял большую часть своего блеска. Несмотря на потрясения в странах с развивающейся экономикой и обострение торговой войны между США и Китаем, металлы, которые традиционно служат активами-убежищами, не получили ожидаемого притока инвестиций. В августе цены на золото упали ниже психологически важной отметки в 1200 долларов за тройскую унцию впервые за более чем два с половиной года. «Аналитики возлагают большую часть вины на доллар, – пишут аналитики Quartz. – Его неожиданно сильная позиция в этом году «узурпировала желтый металл как предпочтительный актив осторожных инвесторов», а также сделала американские слитки более дорогими для покупателей с другими валютами. Мини-ралли в начале ноября, вызванное американо-китайской торговой войной, напряженностью в американо-саудовских отношениях и несговорчивостью Италии по поводу изменения своего бюджета, привели к тому, что инвесторы устремились к традиционным активам-убежищам, что привело цену золота к трехмесячному максимуму. На что рассчитывать владельцам драгметалла в будущем? Согласно опросу Reuters, опубликованному в конце июля, падение цен на золото в последние месяцы привело к тому, что банки и брокерские компании понизили свои прогнозы средней цены на этот год и следующий. Опрос 35 аналитиков и трейдеров, проведенный в этом месяце, показал среднюю цену на золото в $1301 за унцию в 2018 году и $1325 в 2019 году по сравнению с $1334 и $1352 соответственно в аналогичном опросе тремя месяцами ранее. Более оптимистичны аналитики Bank of America Merrill Lynch: они прогнозируют, что цена на золото поднимется до 1380 долларов к 2020 году, потенциал роста составит 13%.

Со среднегодовым индексом ИИ 8,4 пункта пятую строчку рейтинга занимают Банковские депозиты. В целом в течение года данный инвестиционный инструмент располагался в середине или в нижней половине рейтинга, изредка поднимаясь в тройку лидеров. Скорее всего, таким нестабильным будет положение Банковских депозитов и в 2019 году. По мнению экспертов банковской сферы, процентные ставки будут снижаться по кредитам, так и по вкладам, следуя курсу ключевой ставки ЦБ РФ. Возможно, они достигнут минимума к концу года – так считают аналитики, изучившие отчет Агентства по страхованию вкладов по объему вложений физических лиц. Некоторые эксперты полагают, что уменьшение процентов по депозитам обусловлено не только политикой ЦБ, но и ростом доходности крупнейших банков страны. Большой объем денег граждан привлечен именно в эти организации, и они не заинтересованы в улучшении условий (так, средняя ставка Сбербанка во втором квартале 2018 году составляла около 4,5%). Более выгодные программы предлагают некрупные банки, которые не располагают таким объемом пассивов и нуждаются в увеличении ликвидности.

На шестом месте в рейтинге ТОП 10 самых популярных инвестиций находятся Облигации с индексом ИИ 8,3 пункта. Такой результат по итогам года – свидетельство того, что многие российские инвесторы стали активно изучать облигации как альтернативу банковским вкладам. Стоит перечислить лишь несколько главных плюсов данного инструмента по сравнению с депозитами: зачастую банки предлагают держателям своих облигаций более высокие ставки, чем вкладчикам; вкладывая деньги в облигации федерального займа (ОФЗ), можно получить ту же доходность при более высоком уровне надежности; вы можете зафиксировать процентную ставку на длительный срок и т.д. «Российские рублевые облигации (в первую очередь, ОФЗ) с нынешними доходностями в 8,5%-9% – отличная альтернатива не только банковскому депозиту, но прочим способам сохранения капитала. Вряд ли ЦБ продолжит повышение ключевой ставки, а если продолжит, то еще более вряд ли поднимет ее выше 8,5%. Зато снижение ставки к 6-7% при ожидаемой инфляции не выше 5-6% – весьма реально. И в таком случае купленные сейчас ОФЗ со сроками погашения, скажем, в 5 лет способны дать доходность выше 10% на горизонте 12 месяцев», – отмечает член Правления ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Андрей Хохрин.

Читайте также:  Стоит ли брать товар в рассрочку

Инвестиции в криптовалюты располагаются на седьмом месте в нашем рейтинге с индексом ИИ 8,2 пункта. Биткоин по праву можно считать худшей инвестицией года. Великий биткойн-пузырь 2017 года превратился в большой биткойн-кризис 2018 года. По данным Coinbase, цена криптовалюты-первопроходца упала более чем на 70% за последние 12 месяцев и составила около $3800 за монету к концу года – для сравнения в декабре 2017 года она приблизилась к $20 000. Другие криптовалюты также последовали примеру биткоина. Цена Ethereum упала по сравнению с прошлым годом более чем на 80%, Litecoin – почти на 90%; BitcoinCash – более чем на 90%. Такая ситуация на рынке криптовалют была вызвана техническими проблемами, такими как «разделением» валют, вкупе с постоянной угрозой законодательных и административных мер против цифровых денег. Хотя биткойн немного вырос в декабре, в 2018 году он потерял большую часть своего потрясающего блеска.

На восьмом месте рейтинга находятся ICO с индексом ИИ 8,1 пункта. По данным icodata.io, в 2018 году было проведено 1247 ICO, в ходе которых было собрано более 7,5 млрд. долларов. Очевидно, что данный вид инвестиций быстрее всего наращивает число своих сторонников. В чем причина такой популярности? С одной стороны, ICO создает ликвидность и рост капитала, в большинстве случаев без отчуждения доли собственника. (именно поэтому SEC и другие регулирующие органы с трудом классифицируют ICO). Одна четвертая всех инвестиций в технологию блокчейн за последние два года приходится на ICOs. Причина, по которой многие легитимные стартапы выбирают ICO, заключается в том, что они создают проекты с открытым исходным кодом, которые обычно считаются традиционными инвесторами «investa non grata». Вероятность получения такими проектами прибыли меньше, чем у стартапов, создающих проприетарное программное обеспечение для корпораций. Тем не менее, что доходность токенов некоторых успешных проектов, которые попадают в листинг криптовалютных бирж может исчисляться сотнями процентов. Да, в индустрии ICO есть мошенники. Да, есть много ICO, которые «забуксовали» – технология Blockchain все еще находится в зачаточном состоянии. Девять из десяти стартапов терпят неудачу в Силиконовой долине в любом случае – инвестирование в любой стартап, связан он с блокчейн технологией или нет, это риск, который нужно тщательно оценить.

Замыкают ТОП 10 самых популярных инвестиций по итогам года Накопительные программы, или Инвестиционное страхование жизни. Инструмент появился на отечественном рынке относительно недавно и популярности у российских потребителей пока не приобрел. В современном мире инвестиционное страхование жизни – одна из топовых услуг в сфере финансов в Европе, в Азии, в Центральной и Латинской Америке. Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ) – это долгосрочные инвестиции с преимуществами страхования жизни, иными словами – инвестиции в оболочке страхового полиса. Это универсальный продукт, который характеризуется гибкостью инвестиций и преимуществами страхового полиса. Уверены, что в течение 2019 года данный инвестиционный инструмент будет двигаться вверх в нашем рейтинге.

Редакция Invest-rating.ru поздравляет своих читателей с Новым 2019 годом и желает вам прибыльных и надежных инвестиций!

Рейтинг ТОП-10 инвестиционных инструментов по итогам 2018 года

  1. Форекс
  2. Акции
  3. Недвижимость
  4. Драгоценные металлы
  5. Банковские депозиты
  6. Облигации
  7. Биткоин
  8. ICO
  9. Наличные деньги
  10. Накопительные программы

Материалы по теме

В очередной раз подряд рейтинг самых востребованных инвестиционных инструментов занимает Форекс, в своем основном понимании представляющий собой.

Привет читателям онлайн-журнала «ХитёрБобёр»! С вами Денис Кудерин, эксперт в области инвестиций.

Продолжаем тему прибыльных инвестиций. Вопрос, который будет подробно и обстоятельно рассмотрен в новой статье – как выбрать инвестиционную компанию.

Материал будет полезен как начинающим инвесторам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт финансовых вложений.

1. Что такое инвестиционная компания и чем она занимается?

Помните главный постулат бизнеса – «деньги должны работать»? Так вот, прибыльное инвестирование – это наиболее доступный и одновременно самый эффективный способ заставить финансы работать на вас.

Деньги, которые хранятся «в чулке» — потерянные деньги. Даже за месяц их реальная стоимость снижается на несколько процентов, а за год размер инфляции нередко достигает показателя в 10-12%.

Пример

По данным Росстата (главное управление статистики в России) за 2015 год размер инфляции в РФ составил 12,9%. А стоимость продуктов первой необходимости возросла на 15-17%.

Вывод: капитал надо вкладывать в прибыльные инвестиционные инструменты. Умелые вложения создают пассивный доход – к такому типа заработка в конечном итоге стремятся не только профессиональные бизнесмены, но и все разумные люди.

О пассивном доходе на нашем сайте уже есть развернутая и полезная статья. Здесь же напомню, что такой вид дохода позволит вам распоряжаться своим личным временем по собственному усмотрению. Или иными словами – жить в своё удовольствие, путешествовать, общаться с семьёй, заниматься тем, что вам действительно по душе.

Самостоятельное инвестирование – дело хлопотное и рискованное. Хватит ли у вас знаний, опыта, умения, интуиции распорядиться финансами грамотно? Сможете ли вложить капитал в нужный проект?

Если нет, то лучший вариант – доверить управление сбережениями профессионалам. А именно инвестиционным компаниям.

В одной из публикаций мы уже писали об инвестиционных фондах (ПИФах). Компании для инвестиций – это близкие по своей сути и целям объединения, но работающие по несколько иной схеме.

Паевые фонды – структуры без статуса юридического лица, действующие по принципу доверительного управления.

Инвестиционные компании (ИК) – полноценные юридические субъекты, имеющие соответствующие лицензии и право на проведение брокерских и дилерских операций.

Этот финансовый институт привлекает средства инвесторов и распоряжается ими с целью получения прибыли. Наиболее распространенный способ приумножения средств – операции с ценными бумагами.

Основные функции ИК:

  • управление инвестиционным портфелем (покупка/продажа ценных бумаг перспективных предприятий);
  • диверсификация инвестиций (распределение активов по разным направлениям с целью снижения рисков).

Пользоваться услугами инвестиционных компаний могут крупные и мелкие инвесторы. Доходы вкладчиков напрямую зависят от того, насколько грамотно и разумно вложены средства.

Стало быть, основной критерий выбора инвестиционной компании для рядового вкладчика – это профессионализм управляющих структур организации.

Сами компании живут за счет комиссионных с прибыли и процентов за управление вкладами (это примерно 2% от вложенных средств). В интересах ИК (если только они не мошенники) – проводить как можно больше удачных финансовых транзакций.

Подробнее об инвестициях в России читайте в обзорной статье журнала.

2. Особенности деятельности международных инвестиционных компаний

Первые инвестиционные компании (в современном понимании этого термина ) возникли именно за рубежом, а точнее – в Англии и США. Очевидно, что у признанных во всём мире иностранных ИК несоизмеримо больше опыта в управлении прибыльными инвестиционными инструментами.

Значит ли это, что выгоднее вкладывать деньги в зарубежные компании? С одной стороны – да, они надёжнее. Но с другой – они не подчиняются российской юрисдикции. В случае возникновение спорных ситуаций искать защиты вкладчик может разве что в международном суде.

Иностранные компании, как и российские, зарабатывают на вложениях в акции и ценные бумаги.

Параллельно они занимаются:

  • финансовой аналитикой и рыночными исследованиями;
  • брокерскими операциями;
  • услугами по слиянию и поглощению.

Большинство импортных ИК выпускают собственные ценные бумаги и продают их частным инвесторам. На выручку они приобретают акции предприятий и банков, что обеспечивает клиентам стабильную прибыль.

3. Как выбрать инвестиционную компанию – полезные советы новичкам

Надёжность инвестиционной компании – основное условие сохранности капитала и его приумножения. Будет обидно и несправедливо, если накопления, нажитые за годы непосильного труда, «вылетят в трубу» или попадут в руки аферистов.

Именно страх потерять деньги удерживает вкладчиков из России и стран бывшего СССР от разумного распоряжения собственными активами. Понять наших соотечественников можно – многие помнят МММ, ваучеризацию, пирамиды и прочие «лохотроны».

Однако времена меняются, меняется и уровень финансовой грамотности граждан. Всё большее число людей понимает, что хранение наличных средств в виде мертвого груза (даже в валюте) – это невыгодно, нецелесообразно и неактуально.

Инвестировать деньги (если они есть) можно и нужно, факт. Но как вложить их предельно безопасным способом?

В этом помогут наши экспертные советы.

Совет 1. Изучаем сайт компании

Все современные компании имеют представительство в интернете. Иными словами – у них есть сайт. Даже взглянув на главную страницу, можно оценить уровень организации, с которой мы имеем дело.

Если сайт оформлен аккуратно и лаконично, если заметно, что владельцы не пожалели средств на дизайн, навигацию, интерактивные опции и прочие нужные и полезные штуки, степень доверия к компании сразу возрастает.

Обязательно проверьте, кому принадлежит домен и каков срок его жизни. Его владельцем должна быть непосредственно инвестиционная компания, а не постороннее лицо.

По срокам жизни доменного имени, я думаю, всё понятно – чем он выше, тем лучше. Это значит, что компания владеет сайтом давно, и что она не новичок финансового рынка.

Совет 2. Обращаем внимание на срок деятельности фирмы

Инвестиционные институты, которым нечего скрывать, открыто заявляют о своём опыте на ниве умножения капитала вкладчиков.

Читайте также:  Альфа банк банкоматы чистые пруды

Первые ИК в России образовались в 1992 году, стало быть, если кто-то утверждает, что работает дольше этого времени, его сведения, мягко говоря, не соответствуют реальному положению вещей.

Если вы не нашли сведений о годе основания компании, значит, перед вами либо новичок, либо мошенник. И не стесняйтесь спрашивать у представителей организации, сколько времени работает компания, откуда она взялась и куда направляется.

Вкладчики часто игнорируют важнейшие факторы – историю и репутацию фирмы. Историю можно посмотреть в соответствующих разделах сайта или архивах новостей. О репутации можно отчасти судить по отзывам других инвесторов в интернете.

Совет 3. Определяем категорию безопасности возвратов

Инвестиций без риска не бывает. Даже банки прогорают и лопаются, что говорить о структурах, которые работают с ценными бумагами – высоколиквидным, но не всегда предсказуемым в плане изменения рыночной стоимости инструментом. Профессиональное управление минимизирует риски, но не гарантирует их полного отсутствия.

Для инвестиций существует две категории безопасности возвратов:

  • фиксированные – с заранее определенным размером прибыли;
  • переменные – зависящие от активности рынков.

Фиксированная прибыль более надёжна, но зато невелика (6-8% максимум), переменная предполагает больший риск, но принесёт вам больше денег в период экономического подъёма.

Совет 4. Обращаем внимание на количество инвесторов

В этом пункте всё просто – чем больше у компании инвесторов (физических и юридических лиц) тем выше коэффициент доверия.

Если у организации мало партнёров, она либо новый игрок на финансовом рынке, либо вкладчики ей не доверяют. А если другие не доверяют, то и вам лучше пройти мимо и поискать более надёжный вариант.

Совет 5. Анализируем все возможные финансовые инструменты

Речь о способах взаимных расчетов инвесторов и компании. Если на сайте присутствует множество вариантов внесения и вывода средств, это признак солидной организации.

Хорошо, когда к услугам вкладчиков:

  • электронные платежные системы;
  • расчеты через банковские счета;
  • кредитные карты;
  • почтовые переводы;
  • блиц-переводы.

Выбор способа расчетов – ваше персональное дело. Руководствуйтесь соображениями удобства, скорости и надежности.

Совет 6. Внимательно изучаем регистрационные документы

Наличие в свободном доступе сертификатов, лицензий, регистрационных документов, дипломов и наград – свидетельство открытости и честности компании. Это значит, организация ведёт именно ту деятельность, о которой заявляет.

Подлинность документов легко проверить на сайтах государственных реестров сертификатов. И обязательно посетите ресурс налоговой инспекции РФ. Туда включены все структуры, имеющие статус юридических лиц.

Совет 7. Определяем размер потенциальной прибыли

Всех инвесторов интересует ключевой вопрос – сколько они заработают? Открытые компании заранее оповещают партнеров о примерных процентах чистой прибыли и не забывают упомянуть о рисках.

Выбирая инструмент инвестирования, сравнивайте уровень доходности разных компаний и выбирайте самый выгодный вариант. Рейтинги инвестиционных компаний смотрите на специальных сайтах.

Читайте также близкую по тематике статью – «Как найти инвестора».

4. Рейтинг ТОП-7 инвестиционных компаний в Москве

Чтобы нашим читателям было легче ориентироваться в безграничном финансовом океане, мы составили для них свой рейтинг инвестиционных компаний.

Офисы представленных ниже организаций расположены в Москве, но это не значит, что жители других городов не могут воспользоваться услугами этих компаний.

Благодаря интернету и использованию современных платежных систем, делать вклады можно из любой точки России, как и выводить их на свои счета.

Итак, ТОП-7 главных игроков российского финансового рынка.

1) TeleTrade

Группа компаний, ориентированных на различные инвестиционные направления. Деньгами инвесторов управляют профессиональные аналитики, трейдеры и брокеры, делая долгосрочные и краткосрочные вклады в акции, рынок Форекс, фьючерсы, драгоценные металлы.

Среди преимуществ – 20 лет успешной работы на рынке инвестиций, обучающие программы для клиентов (видеоуроки и традиционное обучение), информационная поддержка вкладчиков.

2) Simex

– инвестиционная платформа, ориентированная на вклады онлайн. Вкладчиками могут стать не только жители РФ, но и граждане других стран. Большой выбор инвестиционных проектов – вклады в акции, действующий бизнес и перспективные стартапы.

В списке плюсов компании – минимальный размер первоначальных вложений, возможность инвестирования «в два клика», заработок по партнерской программе с нулевым начальным капиталом. Пользователи могут продавать свои доли другим участникам.

3) «Баррель»

Год основания компании – 1994. Имеет членство в Национальной Фондовой Ассоциации, предоставляет пользователям трейдерские и брокерские услуги, а также годовые и текущие финансовые отчеты.

Клиентам доступна уникальная на российском рынке услуга – индивидуальные инвестиционные счета. Имеется также возможность покупки/продажи акций физическим лицам на внебиржевом рынке.

4) «ИнвестМир»

— выгодные вложения в развивающиеся отрасли экономики России. Сотрудничество с юридическими и физическими лицами, консультации инвесторов, постоянный поиск перспективных инвестиционных направлений.

Курс на стабильный доход вкладчиков и непосредственное участие в улучшении экономической ситуации в России. Полная ответственность за разработку и реализацию финансовых стратегий инвесторов, страховое содействие с целью повышения безопасности клиентов.

5) «Русс-Инвест»

Многопрофильная инвестиционная компания, действующая с 1992 года. Входит в ТОП-6 крупнейших организаций РФ по величине привлеченного капитала. Лауреат российской премии «Финансовый Олимп».

Список инвестиционных продуктов обширен – брокерские услуги, интернет трейдинг, доверительное управление капиталом, торговля на влютных рынках, венчурные инвестиции, финансовое консультирование.

6) E3 Investment

– компания входит в инвестиционно-строительный холдинг E3 Group, основанный в 2009 году. Основной профиль – инвестиции в недвижимость. Держит курс на долгосрочные вклады (ввиду специфики инвестиционного инструмента).

Среди достоинств компании – возможность начать с небольшой (для рынка недвижимости) суммы (от 100 000 руб.), три вида страхования для каждого вклада, коллективные инвестиции.

7) Golden Hills

Профессиональное управление и приумножение частного капитала. Гарантия 15% годовых с минимальными для вкладчика рисками. Новый взгляд на прибыльное инвестирование и новый поход к управлению финансами.

Компания перенимает опыт западных инвестиционных компаний и использует его на российском рынке. В перечне направлений для вкладов – акции, облигации, золото, недвижимость, предметы искусства, прямые инвестиции.

Для наглядности представим основные характеристики инвестиционных компаний в виде таблицы:

Компании Предполагаемая прибыль Особенности работы с вкладами
1 Teletrade Не фиксированная Возможность торговли на Форекс через посредников
2 Simex От 24% Нацеленность на современные онлайн-технологии
3 «Баррель» От 20% Индивидуальные инвестиционные счета для вкладчиков
4 «ИнвестМир» Зависит от размеров и типа вклада Нацеленность на инвестиции в экономику РФ
5 «Русс-Инвест» Зависит от выбора инвестиционного продукта Большой список направлений инвестирования
6 E3 Investment 25%-45% Вклады в ликвидную недвижимость
7 Golden Hills От 15% Вклады в РФ и за рубежом

5. Как проверить инвестиционную компанию – 5 признаков, что вы сотрудничаете с мошенниками

В кризисные времена риски инвесторов повышаются. Дело не только в экономической нестабильности, но и в увеличении числа разного рода мошенников.

Множество аферистов жаждет нажиться на доверии вкладчиков и инвестировать их деньги не в прибыльные проекты, а в свой карман.

Чтобы обезопасить свои сбережения, действуйте предельно осмотрительно. Существуют признаки, по которым можно легко отличить нечистых на руку «коммерсантов» от добросовестных участников финансового рынка.

Признак 1. Отсутствие открытой финансовой отчетности и других учредительных документов

О сертификатах, лицензиях и прочей документации, без которой невозможно существование официального юридического лица, уже упоминалось выше. Добавлю, что уважающие себя организации всегда готовы представить пользователям финансовые отчеты за истекший и текущий период.

Если компания утверждает, что у неё есть отдел трейдеров, зарабатывающих деньги для инвесторов на валютных/фондовых рынках, она обязана по первому требованию предъявить отчеты с торгов и трейдерские сертификаты.

Признак 2. Между инвестором и компанией не был заключен договор

Отношения, оформленные в виде официального договора, — основа безопасности и длительного взаимовыгодного партнерства.

Часто на сайтах предлагается просто оформить оферту – поставить галочку в электронном документе. Более солидные компании заключают реальные договоры с подписями и печатями. Такой документ, как ни крути, вызывает больше доверия.

Признак 3. На сайте компании нет фотографии руководства

Без фотографии руководителя или участников совета директоров сайт компании выглядит как-то неполноценно, будто что-то скрывает.

Если же на ресурсе представлено фото руководящего лица, его биография, жизненная позиция и взгляды на политику управления, это демонстрирует серьезные намерения, открытость и нацеленность на длительную работу.

Признак 4. Компания не участвует в профессиональных конкурсах и рейтингах

Если организация не участвует в профессиональных конкурсах, не добивается вхождения в рейтинги, не движется вперёд и не развивается, значит, она не нацелена на перспективу.

Развитие требует затрат, и если учредители компании вкладывают деньги в будущее, это свидетельствует, что они не намереваются никуда «сваливать», прихватив с собой инвестиционный портфель с деньгами вкладчиков.

Признак 5. Отсутствие физического адреса и контактного телефона на сайте компании

Нет официального адреса, значит, нет и юридического субъекта. Официальное лицо всегда имеет адрес, стационарный телефон и прочие реквизиты, подтверждающие реальное существование.

Лучше, если ваша ИК зарегистрирована на российской территории, а не где-то на Антильских Нидерландских островах в оффшорной зоне.

Для закрепления материала – смотрим полезное видео по теме.

Читайте также:  Ао газпромбанк юридический адрес

6. Заключение

Подведем итоги. Теперь вы в курсе, что такое инвестиционные компании и как они работают. У вас стало больше шансов грамотно распорядиться личными сбережениями и не только уберечь их от инфляции, но и получить дополнительный доход.

Но помните, что финансовые инструменты чрезвычайно многообразны: от их правильного выбора напрямую зависит ваше будущее.

Прибыльные вложения – способ обеспечить денежное благополучие на много лет вперёд, но никогда не забывайте о рисках, связанных с инвестированием.

Команда сайта желает читателям инвестировать средства только в перспективные и высокодоходные проекты. Ждём оценок статьи, замечаний и комментариев по тематике публикации.

Рынок инвестиционных и брокерских услуг в России за 12 месяцев 2018 г. показывает позитивную динамику по большинству направлений, в то же время ряд тенденций позволяет говорить об усложнении его конъюнктуры. Новации регулирования коснутся порядка расчета собственных средств профучастниками и правил допуска на рынок розничных клиентов – что, в свою очередь, может повлиять на уровень капитализации компаний и на динамику числа счетов и объема средств физических лиц на фондовом рынке

Общий объем торгов (рынки акции, облигации, деривативы, форес, денежный) на Московской бирже за 12 месяцев 2018 года составил 860,5 трлн руб. (и это на 3% ниже итогов прошлого года). За исключением денежного рынка, во всех остальных сегментах отмечена позитивная динамика.

Объем торгов акциями составил 10,8 трлн руб. (рост на 18% в годовом выражении), при этом иностранные инвесторы продолжают удерживать здесь лидерство в структуре торгов по типам инвесторов (48%, что также сопоставимо со статистикой 2016-2017 годов).

В сегменте облигаций объемы торгов установили исторический рекорд и составили 29,8 трлн руб. (динамика 14% в годовом выражении), по структуре торгов в лидерах – российские корпорации, банки, розничные инвесторы. Доля иностранных инвесторов традиционно невелика (около 15% относительно 17% и 18% в 2017 и 2016 годах соответственно). Наблюдаемое в рамках года снижение объемов на счетах иностранных держателей ОФЗ может быть продолжено в случае влиянием ужесточения санкционной риторики, а также в связи с общими рисками emerging markets. Если говорить о структуре внутреннего рынка облигаций, то здесь порядка 60% приходится на корпоративные облигации, далее – на государственный и муниципальный долг (доля этого направления традиционно, относительно общих объемов, остается незначительной, на уровне 5%).

Объем торгов деривативами за 12 месяцев 2018 года составил 89,3 трлн руб. (+6% к прошлому году, однако все еще ниже уровней 2015-2017 годов), наибольшую долю (порядка 50%) традиционно занимают валютные инструменты. Объем торгов на денежном рынке показал снижение (381 трлн руб. относительно 420 трлн руб. годом ранее, динамика -9%).

Рыночная капитализация ценных бумаг по итогам торгов в ЗАО «ФБ ММВБ» на конец 2018 года достигла 39,7 трлн руб. Индекс ММВБ вырос на 1% за последний квартал 2018 года, составив 2369, 33 пункта (максимум по индексу составлял 2501,78 пункта).

Состав участников рэнкинга

В рэнкинге учитывались данные инвестиционных и брокерских компаний, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг. В связи с этим, в рамках 2018 года в составе участников рэнкинга происходили перемены, связанные с изменением публикуемых данных по отдельным компаниям. Так, в рэнкинг не включены компании, входящие в контур крупнейших банковских групп, поскольку сведения по таким компаниям публикуются в составе консолидированной отчетности группы.

Совокупный биржевой оборот 50 крупнейших некредитных финансовых организаций, вошедших в рэнкинг НРА, составил за четвертый квартал 2018 года 53,6 трлн рублей или 24,3% общего объема торгов. Наблюдаемая концентрация оборотов за характеризуется как высокая: на ТОП-10 самых активных участников торгов приходится 94,8% совокупного оборота участников рэнкинга, на ТОП-5 – 84%. Суммарный оборот ТОП-10 компаний рэнкинга составляет 23% от общего объема торгов на всех рынках биржи, ТОП-5 – 20%.

Суммарные активы, принимаемые к расчету собственных средств компаний-участников рэнкинга, на конец года составили 321,208 млрд руб., порядка 64% активов брокеров приходится на компании ТОП-5. Лидерами рэнкинга по объему активов, принимаемых к расчету собственных средств, являются ООО «Компания БКС» (67,536 млрд руб.), АО «Открытие Брокер» (40,391 млрд руб.), ООО «БК РЕГИОН» (39,1 млрд руб.), «ИК «ФИНАМ» (32,355 млрд руб.) и «КИТ Финанс» (26 млрд руб.).

Динамика собственных средств

Суммарный объем собственных средств компаний-участников рэнкинга НРА составил 47,078 млрд рублей. Порядка 47% собственных средств НФО приходится на компании ТОП-5: «ИК «ФИНАМ» (5,246 млрд руб.), "Газпром инвестхолдинг" (4,931 млрд руб.), ООО «Компания БКС» (4,874 млрд руб.), БК РЕГИОН" (5,387 млрд руб.) и ИК «РУСС-ИНВЕСТ" (3,357 млрд руб.).

Динамика клиентской базы

Общее количество зарегистрированных уникальных клиентов в Системе торгов ММВБ возросло на конец четвертого квартала 2018 года на рекордные 34%, превысив 2 миллиона, количество активных клиентов выросло на 42% и превысило 201 тысячу. Максимальное количество активных клиентов было зафиксировано в декабре. Доля активных клиентов составляет 10%.

Концентрацию клиентской базы можно охарактеризовать как повышенную: на ТОП-5 компаний рэнкинга приходится 34% активных клиентов и 37% от общего числа зарегистрированных. Таким образом, качество клиентской базы у ТОП-5 (с точки зрения логики – регистрация – активная деятельность) является высоким.

ТОП-5 компаний лидеров рэнкинга по количеству клиентов остается неизменным и включает следующие компании: ООО «Компания БКС» (316,7 тысяч клиентов), АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (201,2 тысяч клиентов), АО «Открытие Брокер» (141,5 тысяч клиентов), ООО «АТОН» (49,5 тысяч клиентов), ООО «АЛОР +» (34,5 тысяч клиентов).

В ТОП-5 компаний по количеству активных клиентов по итогам 4 квартала 2018 года входят АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ» (23,3 тысяч), ООО «Компания БКС» (21,2 тысяч), АО «Открытие Брокер» (17,5 тысяч), ООО «АТОН» (2,9 тысячи), ООО ИК «Фридом Финанс» (2,8 тысяч).

Активность розничных клиентов на фондовом рынке в 2018 году

Текущие цифры размещения средств частными лицами на фондовом рынке являются рекордными. Объем средств населения на фондовом рынке по данным биржи по итогам года преодолел историческую отметку в 1 трлн. руб., а физическими лицами было приобретено облигаций на 185 млрд. руб. (трехкратный рост год к году).

Число счетов физических лиц на фондовом рынке также растет. Число активных счетов клиентов (в рамках месяца совершается хотя бы одна сделка) – 190 тыс. по итогам 2018 года (+35% за год). Число зарегистрированных клиентов – физических лиц – 2,95 млн человек. Число индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) выросло на +66% за год, превысив полумиллионную планку (на начало года – 302 тысячи). Рост заинтересованности в ИИС может быть обусловлен тем, что инвестор имеет право на один из двух видов инвестиционных вычетов по НДФЛ: вычет в размере 13% на сумму ежегодного взноса до 400 тысяч рублей (возврат до 52 тысяч рублей в год) или освобождение от налогообложения всей суммы дохода, полученного на ИИС (при закрытии счета).

Новации в регулировании: снизятся ли собственные средства и стоит ли ждать сокращения числа розничных инвесторов?

В начале текущего года был опубликован проект нового Положения по расчету собственных средств для юридических лиц, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, который заменит существующее Положение 548-П. Как правило, нововведения и новации декларируют ужесточение ранее применявшихся подходов, может привести к снижению величины собственных средств (по новым правилам расчета), а также как минимум потребуют значительных операционных усилий (и нагрузки) от компаний, связанной с имплементацией новых норм в текущую деятельность.

В феврале ожидается принятие в первом чтении закона о понятии и порядке квалификации инвесторов. В настоящее время, для категории «неквалифицированные инвесторы» доступен довольно широкий круг инвестиционных, финансовых инструментов. Новация предполагает разделение на целые четыре категории. Так называемые особо защищаемые и простые неквалифицированные инвесторы обладают в значительной степени суженными возможностями выбора инструментов финансирования, и не допускаются к маржинальному кредитованию. Также предусматривается прохождение ими экзамена (площадкой может стать сайт биржи). Суть и задача закона – снизить возможные инвестиционные риски для физических лиц. То есть, условия торговли для самой простой категории, говоря простым языком, следующие: бумага должна быть ликвидна, ее стоимость не обвалится до нуля, торговля ведется линейным инструментом (то есть бумага подорожала на 5 рублей – инвестор заработал 5 рублей, а не получил убыток в 3 млн из-за 5-рублевй просадки).

Тем не менее, отзывы о текущей редакции закона содержат критику: по мнению бизнес-сообщества, существует ряд норм, которые ограничат доступ для потенциальных грамотных инвесторов. Например, существует требование диплома о высшем экономическом образовании для определенного кластера инвесторов. Таким образом, от инвестирования может отсекаться выпускник МИФИ или МФТИ с красным дипломом, который, как предполагается, обладает ограниченными знаниями о рынке, и напротив, обладатель диплома с экономической специальностью от гораздо менее рейтингового вуза – может пройти отбор и участвовать в операциях на финрынке как инвестор. Логичным в этой связи выглядит прогноз брокеров: им будет все труднее привлекать потенциальных клиентов.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Ваше имя